Сити Инвест Банк заблокировал карту: два разных заявления
Коротко: АО «Сити Инвест Банк» может ограничить карту по 115-ФЗ или по 161-ФЗ, и заявления по этим законам различаются всем: кому адресованы, что в них пишут, чем подтверждают. Ниже сравнение в одной таблице и пояснения к ней.
Сравнение заявлений, что закон требует от банка, ст. 854 ГК и адрес банка в Санкт-Петербурге.
Сравнение в таблице
| 115-ФЗ | 161-ФЗ | |
|---|---|---|
| Кому | Сити Инвест Банку, после его отказа — межведомственной комиссии при Банке России | Банку России: через обслуживающий банк или в интернет-приёмной (вход через Госуслуги) |
| О чём | что оснований для отказа нет, операции законны | почему переводы добросовестные |
| Чем подтвердить | выписка, договоры, счета, акты, чеки (сведения в банк, п. 13.4) | выписки, ордера, переписка с покупателем |
| Норма | п. 13.1-1, 13.4, 13.5 ст. 7 | Указание 6748-У от 13.06.2024 в ред. 7287-У от 19.01.2026 |
Что обязан сделать банк по 115-ФЗ
Сообщить дату и причины отказа. А получив ваши документы — рассмотреть их и уведомить, что основания устранены или что устранить их нельзя. Второй исход и открывает дорогу в комиссию (маршрут, комиссия).
Как узнать, что дело в 161-ФЗ
Смотрите на ссылку в сообщении банка и на другие ваши карты: если ограничены сразу несколько банков, вероятна запись в базе ЦБ о переводах без согласия клиента. Сити Инвест Банк её не исключает — это полномочие Банка России (о базе).
Кто принимает решение
По 115-ФЗ — сначала Сити Инвест Банк, затем, если он отказал, межведомственная комиссия при Банке России. По 161-ФЗ — Банк России, даже когда заявление передано через обслуживающий банк.
Деньги
Ограничение не лишает вас права на средства. Статья 854 ГК разрешает списывать их без вашего распоряжения при решении суда, в силу закона или по договору.
Адрес для претензии
Реестр Банка России: АО «Сити Инвест Банк», рег. № 3194, 191187, г. Санкт-Петербург, ул. Шпалерная, д. 2/4, литер А. Ценным письмом с описью вложения (образец претензии).
Не знаете, какое заявление писать?
Разберём сообщение Сити Инвест Банка и подготовим нужное.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Куда идти после отказа Сити Инвест Банка?
В межведомственную комиссию при Банке России.
Нужно ли ехать в Банк России?
Нет: заявление по 161-ФЗ принимает интернет-приёмная с входом через Госуслуги.
Что Сити Инвест Банк обязан указать в отказе?
Дату и причины отказа — п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ.
Что направляют в банк по п. 13.4 115-ФЗ?
Выписку, договоры, счета, акты, чеки.
Когда Сити Инвест Банк снимет ограничение?
Дату заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.