СМЛТ Банк заблокировал карту: 115-ФЗ и 161-ФЗ по строкам
Коротко: ограничение в ООО «СМЛТ Банк» подчиняется одному из двух законов. Таблица ниже ставит их рядом: кто решает, куда подаётся бумага, что в ней пишут и что прикладывают. Под таблицей — порядок по каждому закону и реквизиты банка.
Таблица двух законов, порядок по 115-ФЗ, порядок по 161-ФЗ, норма о деньгах и адрес СМЛТ Банка.
Два закона в одной таблице
| Строка | 115-ФЗ | 161-ФЗ |
|---|---|---|
| Кто решает | СМЛТ Банк, затем МВК при Банке России | Банк России |
| Куда подаётся бумага | в банк; после ответа «устранить невозможно» — в МВК | через обслуживающий банк или в интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги |
| Что в ней пишут | что оснований для отказа нет | что переводы добросовестные |
| Что прикладывают | в банк — договоры, счета, акты, чеки, выписку | выписки, ордера, переписку с покупателем |
| Норма | п. 13.1-1, 13.4, 13.5 ст. 7 | Указание 6748-У в ред. Указания 7287-У |
Порядок по 115-ФЗ
СМЛТ Банк, отказав в операции, направляет клиенту сообщение с датой отказа и его причинами (п. 13.1-1 ст. 7). В ответ клиент представляет сведения о том, что оснований нет. Банк рассматривает их и сообщает итог: основания устранены либо устранить их невозможно (п. 13.4). Второй итог даёт право обратиться с заявлением в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5; о законе, о комиссии).
Порядок по 161-ФЗ
Эта процедура касается базы Банка России о переводах, совершённых без добровольного согласия клиента. На запись в ней указывают ограничения одновременно в нескольких банках. Исключает сведения регулятор по заявлению клиента; процедуру описывает Указание от 13.06.2024 № 6748-У в редакции Указания от 19.01.2026 № 7287-У (статья о базе ЦБ).
Деньги на счёте
Статья 854 ГК допускает списание без распоряжения клиента при решении суда, в установленных законом случаях и в случаях, оговорённых договором.
Реквизиты СМЛТ Банка
Реестр Банка России: ООО «СМЛТ Банк», рег. № 2846, ОГРН 1027739919954, 121096, г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1. Претензию направляют ценным письмом с описью (образец претензии).
По какому столбцу идёт ваше дело?
Разберём сообщения СМЛТ Банка и подготовим бумагу нужному адресату.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Обязан ли СМЛТ Банк сообщить причину отказа?
Да, вместе с датой отказа (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Чем показать банку, что оснований нет?
Договорами, счетами, актами, чеками и выпиской.
Кто пересматривает отрицательное решение банка?
Межведомственная комиссия при Банке России (п. 13.5).
Кто исключает реквизиты из базы ЦБ?
Заявление клиента об исключении рассматривает Банк России; банк, если считает включение необоснованным, вправе и сам направить в Банк России мотивированное заявление.
Что писать в заявлении по 161-ФЗ?
Пояснение о добросовестности переводов; приложить выписки, ордера, переписку с покупателем.
Когда СМЛТ Банк снимет ограничение?
Дату заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.