Банк РБА заблокировал карту: 115-ФЗ и 161-ФЗ бок о бок
Коротко: у КБ «РБА» (ООО) ограничение может опираться на 115-ФЗ или на 161-ФЗ. Статья ставит два закона рядом по четырём пунктам: повод, бумага, приложения, адресат.
Четыре пункта сравнения, отдельно — претензия и реквизиты банка.
Повод
115-ФЗ: отказ в операции, о котором банк извещает клиента, называя дату и причины (пункт 13.1-1 статьи 7, о законе). 161-ФЗ: внесение сведений о переводах в базу ЦБ как совершённых без добровольного согласия клиента (о базе); косвенный признак такого внесения — ограничения сразу в нескольких банках.
Бумага клиента
115-ФЗ: сведения об отсутствии оснований по п. 13.4; на них РБА отвечает, что основания устранены либо устранить их невозможно, а после второго ответа клиент подаёт заявление по п. 13.5. 161-ФЗ: заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности переводов.
Приложения
115-ФЗ: к сведениям — выписка, договоры, счета, акты, чеки; заявление по п. 13.5 подаётся после ответа РБА «устранить невозможно». 161-ФЗ: выписки, ордера, переписка с покупателем.
Перечни различаются по назначению: по 115-ФЗ бумаги раскрывают суть операций, по 161-ФЗ — добросовестность переводов.
Адресат
115-ФЗ: сведения идут в РБА, заявление по п. 13.5 — в межведомственную комиссию, работающую при ЦБ (о подаче). 161-ФЗ: банк со счётом или интернет-приёмная ЦБ, вход — через Госуслуги; порядок задаёт Указание № 6748-У (13.06.2024) с поправками Указания № 7287-У (19.01.2026).
Отдельно: списание и претензия
Списание без распоряжения клиента соотносится со ст. 854 ГК и её тремя основаниями: решение суда, закон, договор. Претензия — по образцу, ценным письмом с описью; реквизиты взяты из реестра ЦБ: КБ «РБА» (ООО), рег. № 3413, ОГРН 1027600000251, 119049, г. Москва, Ленинский пр-т, д. 11, стр. 3.
На какой закон сослался РБА?
Пришлите письмо банка — подготовим бумагу по нужной колонке.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
По каким пунктам сравниваются законы?
Повод, бумага клиента, приложения, адресат.
Какой повод по 115-ФЗ?
Отказ в операции с извещением о дате и причинах.
Какой повод по 161-ФЗ?
Запись в базе Банка России о переводах без добровольного согласия.
Как проявляется запись косвенно?
Ограничениями сразу в нескольких банках.
Какая бумага клиента по 115-ФЗ?
Сведения об отсутствии оснований, а после отказа — заявление по п. 13.5.
Какая бумага по 161-ФЗ?
Заявление об исключении сведений.
Что приложить по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Кто адресат заявления по п. 13.5?
Межведомственная комиссия при Банке России.
С какой статьёй соотносится списание?
Со ст. 854 ГК: суд, закон, договор.
Когда РБА снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.