Унифондбанк заблокировал карту: есть, получить, подать
Коротко: положение клиента ООО «Унифондбанк» удобно описать тремя колонками: что у него уже на руках, что ещё предстоит получить и что он подаёт сам.
Одна таблица на три темы и пояснения под ней.
Три колонки
| Тема | Уже есть | Нужно получить | Нужно подать |
|---|---|---|---|
| 115-ФЗ, банк | извещение с датой и причинами отказа (п. 13.1-1) | ответ Унифондбанка на сведения | сведения об отсутствии оснований (п. 13.4) |
| 115-ФЗ, комиссия | ответ «устранить невозможно» | — | заявление по п. 13.5 |
| 161-ФЗ | ограничения в нескольких банках | выписки, ордера | заявление об исключении сведений |
| ст. 854 ГК | факт списания | — | претензия |
Пояснения к строкам 115-ФЗ
Сведения подкрепляются выпиской и бумагами по операциям — договорами, счетами, актами, чеками (о законе). Унифондбанк отвечает на них так: основания устранены либо устранить их невозможно. Заявление по п. 13.5 уходит в межведомственную комиссию ЦБ (о комиссии).
Пояснения к строке 161-ФЗ
Колонка «уже есть» здесь — ограничения в нескольких банках: косвенный признак того, что ЦБ внёс переводы клиента в свою базу как сделанные без добровольного согласия (о базе). В заявлении клиент поясняет добросовестность переводов; комплект приложений — выписки, ордера, переписка с покупателем. Принимают заявление банк, где открыт счёт, либо интернет-приёмная ЦБ по входу через Госуслуги. Основа — Указание № 6748-У; первоначально оно издано 13.06.2024, поправлено Указанием № 7287-У 19.01.2026.
Пояснения к строке ст. 854 ГК
Колонка «нужно получить» в этой строке пуста: претензия пишется по уже случившемуся списанию. Три основания списания без распоряжения клиента — суд, закон, договор. Претензия оформляется по образцу и уходит ценным письмом с описью. Получатель по данным реестра ЦБ: ООО «Унифондбанк», рег. № 3416, ОГРН 1027739042143, 127473, г. Москва, 1-й Волконский пер., д. 13.
Что из таблицы у вас уже на руках?
Пришлите бумаги Унифондбанка — заполним колонку «нужно подать».
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Сколько колонок в таблице?
Три: уже есть, нужно получить, нужно подать.
Что у клиента на руках по 115-ФЗ?
Извещение банка с датой и причинами.
Что клиент подаёт в банк?
Сведения об отсутствии оснований по п. 13.4.
Что остаётся получить от Унифондбанка?
Ответ на сведения: устранены основания или устранить невозможно.
Чем подкрепляются сведения?
Чеками, актами, выпиской, счетами, договорами.
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что стоит в колонке «уже есть» по 161-ФЗ?
Ограничения в нескольких банках — косвенный признак записи в базе ЦБ.
Какие приложения к заявлению по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Что в строке ст. 854 ГК?
Три основания: суд, закон, договор — и претензия клиента.
Когда Унифондбанк снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.