Банк «Аверс» заблокировал карту: подать в ЦБ через банк или самому
Коротко: АО Банк «Аверс» ограничивает карты и счета по 115-ФЗ или 161-ФЗ. По 115-ФЗ разговор идёт с самим банком. По 161-ФЗ нужно заявление об исключении из базы Банка России, и у клиента есть выбор, как его подать: через банк или самостоятельно. Ниже два способа сравнены по шагам, а затем разобраны 115-ФЗ и претензия.
Сравнение способов подачи заявления в ЦБ, порядок по 115-ФЗ и казанский адрес банка по реестру Банка России.
Два способа подать заявление по 161-ФЗ
| Через банк | Самостоятельно | |
|---|---|---|
| Кто отправляет в ЦБ | банк, в котором у вас счёт | вы |
| Куда вы несёте документ | в «Аверс» — так, как банк принимает обращения клиентов | на сайт Банка России, раздел интернет-приёмной |
| Что нужно для входа | — | учётная запись на Госуслугах |
| Что сохранить | подтверждение, что банк принял заявление | номер обращения в интернет-приёмной |
Оба способа ведут к одному — рассмотрению заявления об исключении сведений из базы о переводах без согласия клиента. Порядок установлен Указанием 6748-У в редакции Указания 7287-У от 19.01.2026; о базе — База ЦБ и 161-ФЗ.
Если «Аверс» просит документы: 115-ФЗ
Выбирать способ подачи в ЦБ не придётся, если «Аверс» прислал запрос сведений: тогда перед вами проверка по закону о противодействии легализации, и решение принимает сам банк. Ваша задача — убедить его бумагами. Разберите в ответе каждую операцию, о которой спросили: откуда пришли или куда ушли деньги, с какой целью, какой документ это доказывает (образец построения). Закон обязывает банк изучить присланный пакет (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ); решив отказать, «Аверс» должен сообщить мотивы письменно (п. 13.1-1 ст. 7). Такой отказ пересматривает межведомственная комиссия при Банке России (п. 13.5 ст. 7) — как туда обратиться, описано в материале блокировка по 115-ФЗ.
Претензия в «Аверс»
Когда переговоры с банком зашли в тупик, спор переводят на бумагу. Получатель — АО Банк «Аверс», рег. № 415, адрес из реестра Банка России: 420111, Республика Татарстан, г.о. город Казань, г. Казань, ул. Мусы Джалиля, зд. 3. Конверт — ценное письмо Почты России с описью вложения, копию описи с почтовым штампом оставьте себе. Если претензия касается того, как банк применил 161-ФЗ, её заголовок — «Досудебная претензия в рамках действия банка по 161-ФЗ» (образец).
Деньги и сроки
Ограничение не отнимает у вас остаток — оно приостанавливает распоряжение им. Без вашего поручения банк списывает деньги по основаниям ст. 854 ГК: по решению суда, в установленных законом случаях или по условиям договора. Сроки индивидуальны — при любом способе подачи их определяют основание и документы; оценку дадим после разбора. Помогаем дистанционно — помощь при блокировке.
«Аверс» ограничил карту?
Пришлите уведомление — подскажем, какой способ подачи вам удобнее.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Можно ли подать заявление в ЦБ без банка «Аверс»?
Да, самостоятельно через личный кабинет интернет-приёмной Банка России со входом через Госуслуги.
Что сохранить после подачи заявления?
Номер обращения в интернет-приёмной или подтверждение, что банк принял заявление.
Какой адрес у банка «Аверс» для претензии?
По реестру Банка России: 420111, г. Казань, ул. Мусы Джалиля, зд. 3 (АО Банк «Аверс», рег. № 415).
Когда «Аверс» снимет ограничение?
Сроки индивидуальны — зависят от основания и документов. Точнее скажем после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.