Банк Москва-Сити заблокировал карту: перечень для сверки
Коротко: ограничение в АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» удобно разбирать по перечню: каждый пункт — то, что предусматривает закон, и против него можно поставить отметку. Перечень разбит на части по 115-ФЗ, по 161-ФЗ и по ст. 854 ГК.
Пункты для сверки, затем реквизиты банка для претензии.
Сверка по 115-ФЗ: со стороны банка
- ☐ Пришло извещение, что операция не выполнена.
- ☐ В извещении названы дата и причины (п. 13.1-1 ст. 7).
- ☐ На представленные бумаги банк дал ответ: причины сняты или снять их невозможно (п. 13.4).
Подробнее о норме — статья о 115-ФЗ.
Сверка по 115-ФЗ: со стороны клиента
- ☐ В банк направлены бумаги об отсутствии причин: выписка, договоры, акты, счета, чеки.
- ☐ После ответа «снять невозможно» готовится заявление в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5).
- ☐ Заявление в комиссию подаётся после ответа банка «устранить невозможно» (как подать).
Сверка по 161-ФЗ
- ☐ Ограничения стоят в разных банках одновременно — косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента.
- ☐ Написано заявление о добросовестности переводов.
- ☐ Приложены ордера, выписки, переписка с покупателем.
- ☐ Выбран канал: обслуживающий банк или интернет-приёмная ЦБ через Госуслуги.
- ☐ Решение об исключении ждём от регулятора; порядок — Указание № 6748-У (13.06.2024) в редакции № 7287-У (19.01.2026) (о базе).
Сверка по ст. 854 ГК
- ☐ Списание без распоряжения клиента опирается на решение суда, на норму закона или на условие договора.
Реквизиты банка «Москва-Сити»
Реестр Банка России: АО БАНК «МОСКВА-СИТИ», рег. № 3247, ОГРН 1027739045124, 115114, г. Москва, 2-й Кожевнический пер., д. 7. Претензию отправляют ценным письмом с описью (образец).
Какие пункты у вас не отмечены?
Пройдём перечень по вашей переписке с банком «Москва-Сити» и подготовим недостающие бумаги.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что должно стоять в извещении банка «Москва-Сити»?
Дата и причины невыполнения операции (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Какие бумаги отправить в банк?
Выписку, договоры, акты, счета, чеки.
Какой ответ банка открывает путь в комиссию?
«Снять причины невозможно» (п. 13.4, п. 13.5).
Что даёт решение комиссии?
После решения комиссии об отсутствии оснований банк не вправе отказать в операции (п. 13.6).
По какому признаку проверять 161-ФЗ?
Ограничения в разных банках одновременно.
Кто выносит решение по базе ЦБ?
Банк России.
Как направить заявление регулятору?
Через обслуживающий банк или в интернет-приёмной ЦБ с входом через Госуслуги.
Что написать в заявлении по 161-ФЗ?
Пояснения о добросовестности переводов; приложить ордера, выписки, переписку с покупателем.
Когда банк вправе списать деньги без распоряжения клиента?
При решении суда, по норме закона или по условию договора (ст. 854 ГК).
Как отправить претензию банку «Москва-Сити»?
Ценным письмом с описью на адрес из реестра Банка России.
Когда банк «Москва-Сити» снимет ограничение?
Назвать дату наперёд нельзя: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир — после разбора бумаг.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.