Эко-Инвест заблокировал карту: развилка «да / нет»
Коротко: путь клиента ООО КБ «ЭКО-ИНВЕСТ» при ограничении можно пройти, отвечая на вопросы «да» или «нет». Каждый ответ ведёт к бумаге и норме, на которой она держится.
Вопросы развилки по порядку и московский адрес банка.
Вопрос 1. Банк сослался на 115-ФЗ?
Да. Сверьте извещение: по п. 13.1-1 ст. 7 в нём должны стоять дата и причины отказа (о законе). Далее — вопрос 2. Нет. Переходите к вопросу 3.
Вопрос 2. Сведения по п. 13.4 уже поданы?
Нет. Подготовьте их: пояснение по причинам из извещения, выписка, договоры, счета, акты, чеки. Да, и Эко-Инвест ответил «устранить невозможно». Следующая бумага — заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (как подать).
Вопрос 3. Карты ограничены в нескольких банках?
Да. Это косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента (о базе). Готовится заявление об исключении сведений; внутри — объяснение добросовестности переводов, к нему прикладываются переписка с покупателем, выписки, ордера. Подаётся через банк, где счёт, или через интернет-приёмную ЦБ по входу с Госуслуг. Основание — указание ЦБ 6748-У (13.06.2024) с правками указания 7287-У (19.01.2026). Нет. Переходите к вопросу 4.
Вопрос 4. Деньги списаны без распоряжения?
Да. Статья 854 ГК допускает это по решению суда, закону или договору. Бумага — претензия по образцу, отправка ценным письмом с описью. Адрес по реестру Банка России: ООО КБ «ЭКО-ИНВЕСТ», рег. № 3116, ОГРН 1027739469746, 109240, г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 18, стр. 2.
На каком вопросе развилки вы?
Пришлите письма Эко-Инвеста — пройдём развилку вместе и подготовим бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
С чего начать развилку?
С вопроса, упоминает ли банк 115-ФЗ.
Что сверить в извещении при ответе «да»?
Указаны ли дата и причины отказа — этого требует п. 13.1-1.
Сведения по п. 13.4 ещё не поданы — что в них включить?
Пояснение по причинам и бумаги: выписку, договоры, акты, счета, чеки.
Эко-Инвест ответил «невозможно» — куда дальше?
К межведомственной комиссии при Банке России, п. 13.5.
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что значит ответ «да» на третий вопрос?
Это косвенный признак, что сведения внесены в базу ЦБ по 161-ФЗ.
Из чего складывается заявление по третьему вопросу?
Пояснения о добросовестности переводов, ордера, переписка с покупателем, выписки.
Какая норма стоит за третьим вопросом?
Указание № 6748-У в редакции № 7287-У.
Что стоит за четвёртым вопросом?
Статья 854 ГК: суд, закон или договор как основание списания.
Когда Эко-Инвест снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.