СеверСтройБанк заблокировал карту: маршруты по шагам
Коротко: для клиента «СеверСтройБанк» АО ниже расписаны два маршрута — по 115-ФЗ и по 161-ФЗ — нумерованными шагами. Отдельным блоком идёт претензия, если деньги списаны без распоряжения.
Шаги маршрутов и вологодский адрес банка.
Маршрут по 115-ФЗ
- Прочитать извещение: в нём банк указывает дату и причины отказа (п. 13.1-1 ст. 7, о законе).
- Составить сведения об отсутствии оснований (п. 13.4) и приложить выписку, счета, договоры, чеки, акты.
- Получить ответ СеверСтройБанка: основания устранены — или устранить их невозможно. Письменный ответ банка — итог рассмотрения поданных сведений по п. 13.4.
- При ответе «невозможно» — направить заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (о комиссии).
Маршрут по 161-ФЗ
- Сопоставить ограничения: если они наложены сразу несколькими банками, это косвенный признак, что в базе Банка России есть запись о переводе без добровольного согласия клиента (о базе).
- Написать заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности переводов.
- Приложить переписку с покупателем, а также ордера и выписки.
- Подать через банк, где открыт счёт, или через интернет-приёмную ЦБ, авторизовавшись на Госуслугах.
Нормативная основа маршрута — Указание № 6748-У от 13.06.2024 с изменениями Указания № 7287-У от 19.01.2026.
Претензия о списании
Без распоряжения владельца счёта ст. 854 ГК позволяет списание по трём основаниям — решение суда, закон, договор. Претензия составляется по образцу и уходит ценным письмом с описью. Реквизиты по реестру Банка России: «СеверСтройБанк» АО, рег. № 3507, ОГРН 1123500000216, 160009, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Мальцева, д. 52.
На каком шаге вы остановились?
Пришлите письма СеверСтройБанка — подготовим бумагу для следующего шага.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Из скольких шагов маршрут по 115-ФЗ?
Из четырёх: извещение, сведения, ответ банка, комиссия при ответе «невозможно».
Что прочитать в извещении на первом шаге?
Дату отказа и его причины.
Что собрать на втором шаге?
Сведения по п. 13.4 и бумаги: выписку, счета, договоры, чеки, акты.
Какой ответ банка ведёт к четвёртому шагу?
«Устранить основания невозможно».
Каков первый шаг маршрута по 161-ФЗ?
Сравнить, закрыты ли карты сразу несколькими банками.
Какие приложения на третьем шаге по 161-ФЗ?
Выписки, переписка с покупателем, ордера.
Чем завершается маршрут по 161-ФЗ?
Подачей в банк со счётом либо в интернет-приёмную ЦБ.
Сколько оснований списания без распоряжения в ст. 854 ГК?
Три: суд, закон, договор.
Куда направить претензию СеверСтройБанку?
В Вологду, на улицу Мальцева, ценным письмом с описью.
Когда СеверСтройБанк снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.