Металлинвестбанк заблокировал карту: маршрут А и маршрут Б
Коротко: у ограничения в ПАО АКБ «Металлинвестбанк» два возможных маршрута. Маршрут А — проверка по 115-ФЗ: банк хочет понять ваши операции, и вы ведёте диалог с ним. Маршрут Б — 161-ФЗ: в базе Банка России есть сведения о переводе без согласия клиента, и вы добиваетесь их исключения. Определите свой маршрут по уведомлению и проходите пункты по порядку.
Каждый пункт маршрута помечен кодом — так удобно отмечать, что уже сделано. Ниже — оба маршрута и адрес банка по реестру Банка России.
Какой у вас маршрут
Маршрут А, если в уведомлении просят документы, сведения, пояснения по операциям. Маршрут Б, если операции остановлены без вопросов и упомянуты сведения Банка России. Непонятно — задайте Металлинвестбанку письменный вопрос об основании и дождитесь ответа на бумаге или в приложении.
Маршрут А: 115-ФЗ
- А1. Выпишите операции, о которых спрашивает банк.
- А2. К каждой подберите подтверждение: договор, чек, переписку, выписку (как оформить пояснение).
- А3. Отправьте пакет банку письменно; он обязан его рассмотреть (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ).
- А4. Получили отказ — проверьте, что причины изложены письменно (п. 13.1-1 ст. 7), и обратитесь в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7).
Маршрут целиком описан в статье блокировка по 115-ФЗ.
Маршрут Б: 161-ФЗ
- Б1. Соберите сведения о переводе, из-за которого появилась отметка, и документы, объясняющие вашу роль.
- Б2. Выберите канал: передать заявление об исключении через банк, где у вас счёт, или подать его самому в интернет-приёмной Банка России, войдя через Госуслуги.
- Б3. Подайте заявление и сохраните номер обращения. Основа процедуры — Указание 6748-У в редакции Указания 7287-У от 19.01.2026 (о базе ЦБ).
Претензия и адрес
Если вы не согласны с действиями банка, направьте претензию на адрес из реестра Банка России: ПАО АКБ «Металлинвестбанк», рег. № 2440, 119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, стр. 2. Способ — Почта России, ценное письмо с описью вложения. Для спора по 161-ФЗ заголовок — «Досудебная претензия в рамках действия банка по 161-ФЗ» (образец).
Деньги и сроки на обоих маршрутах
На любом из маршрутов деньги остаются вашей собственностью, банк придерживает лишь распоряжение ими. Основания, по которым средства списываются без распоряжения владельца, перечислены в ст. 854 ГК — среди них решение суда и случаи, установленные законом. Продолжительность маршрута индивидуальна и зависит от основания и документов; оценим её после разбора. Работаем дистанционно — помощь при блокировке.
Металлинвестбанк ограничил карту?
Пришлите уведомление — скажем, какой у вас маршрут и какой пункт следующий.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Как понять, какой маршрут у меня в Металлинвестбанке?
Запрос документов и пояснений — маршрут А (115-ФЗ); остановка без вопросов со ссылкой на сведения Банка России — маршрут Б (161-ФЗ).
Можно ли подать заявление в ЦБ без Металлинвестбанка?
Да, через интернет-приёмную Банка России со входом по Госуслугам.
Какой адрес у Металлинвестбанка для претензии?
По реестру Банка России: 119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, стр. 2 (ПАО АКБ «Металлинвестбанк», рег. № 2440).
Когда Металлинвестбанк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны — зависят от основания и документов. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.