Банк ЕВРОАЛЬЯНС заблокировал карту: маршрут писем
Коротко: ограничение в АО КИБ «ЕВРОАЛЬЯНС» разворачивается как цепочка писем. У каждого есть отправитель, получатель и содержимое; ниже маршрут расписан по стрелкам.
Маршрут по 115-ФЗ, маршрут по 161-ФЗ, затем статья 854 ГК и московский адрес.
Маршрут по 115-ФЗ
Банк → клиент. ЕВРОАЛЬЯНС сообщает об отказе и указывает дату решения и причины, как велит п. 13.1-1 ст. 7 (о 115-ФЗ).
Клиент → банк. В ответ уходят сведения, что оснований нет: договоры, счета, чеки, акты и выписка по счёту.
Банк → клиент. Итог рассмотрения (п. 13.4): либо основания устранены, либо устранить их невозможно.
Клиент → комиссия. После второго итога — заявление в межведомственную комиссию, действующую при ЦБ (п. 13.5) (порядок).
Маршрут по 161-ФЗ
Отправная точка. Ограничения сразу в нескольких банках — косвенный признак того, что в базе Банка России есть запись о переводах, сделанных без добровольного согласия клиента.
Клиент → банк или ЦБ. Заявление об исключении сведений уходит в обслуживающий банк либо в интернет-приёмную ЦБ, вход в которую — учётная запись Госуслуг. Внутри — пояснения о добросовестности переводов, переписка с покупателем, выписки и ордера. Порядок описан в Указании Банка России № 6748-У (13.06.2024), изменённом Указанием № 7287-У (19.01.2026) (о базе).
Деньги и ст. 854 ГК
Статья 854 ГК называет три основания, по которым деньги уходят со счёта без распоряжения владельца: решение суда, закон, договор.
Адрес ЕВРОАЛЬЯНСА
Клиент → банк (претензия). Ценным отправлением с описью вложения (образец) на адрес из реестра Банка России: АО КИБ «ЕВРОАЛЬЯНС», рег. № 1781, ОГРН 1023700001467, 117485, г. Москва, ул. Обручева, д. 30/1, стр. 1.
На какой стрелке остановилось ваше дело?
Пришлите письма ЕВРОАЛЬЯНСА — подготовим следующее письмо по маршруту.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
С какого письма начинается маршрут?
С сообщения ЕВРОАЛЬЯНСА об отказе, где указаны дата решения и причины (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Что клиент отправляет в банк в ответ?
Договоры, акты, счета, чеки и выписку.
Какой итог может прислать банк?
Основания устранены или их устранение невозможно (п. 13.4).
Куда идёт следующее письмо после итога «невозможно»?
В межведомственную комиссию при ЦБ (п. 13.5).
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
С чего начинается маршрут по 161-ФЗ?
С косвенного признака — ограничений сразу в нескольких банках.
Что вложить в заявление по 161-ФЗ?
Ордера и выписки, а также переписку с покупателем.
Через кого подать заявление по 161-ФЗ?
Через обслуживающий банк либо интернет-приёмную ЦБ, войдя по учётной записи Госуслуг.
Когда деньги могут уйти со счёта без распоряжения?
Если есть решение суда, если это предусмотрено законом или договором (ст. 854 ГК).
Когда ЕВРОАЛЬЯНС снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.