Банк ДАЛЕНА заблокировал карту: путь от цели назад
Коротко: для клиента АО «Банк ДАЛЕНА» путь здесь прочерчен в обратную сторону: от конечной бумаги к той, без которой её не подать. Так видно, чего не хватает прямо сейчас.
Два обратных пути, отдельно претензия, в конце адрес банка.
115-ФЗ: от комиссии к извещению
Конечная бумага — заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 ст. 7 (о комиссии).
Перед ней — ответ ДАЛЕНЫ с формулировкой «устранить основания невозможно». Его банк даёт, рассмотрев сведения клиента.
Ещё раньше — сами сведения об отсутствии оснований по п. 13.4, с выпиской и бумагами по операциям: договорами, счетами, актами, чеками.
Самое начало — извещение банка с датой и причинами отказа по п. 13.1-1 (о законе).
161-ФЗ: от подачи к поводу
Конечный шаг — подача заявления об исключении сведений через банк, где счёт, или в интернет-приёмную ЦБ; вход — через Госуслуги.
Перед ним — сборка приложений: выписки, ордера, переписка с покупателем, а в тексте заявления — пояснения о добросовестности переводов.
Самое начало — косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента: ограничения сразу в нескольких банках (о базе). Нормы — Указание № 6748-У от 13.06.2024 и изменившее его Указание № 7287-У от 19.01.2026.
Претензия
Отдельная ветка — на случай списания без распоряжения. Статья 854 ГК разрешает его по решению суда, закону, договору. Претензия — по образцу, ценным письмом с описью. Реестр Банка России: АО «Банк ДАЛЕНА», рег. № 1948, ОГРН 1247700420990, 111024, г. Москва, ш. Энтузиастов, д. 17.
Какой бумаги на пути у вас не хватает?
Пришлите письма банка ДАЛЕНА — восстановим недостающее звено.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Чем заканчивается путь по 115-ФЗ?
Заявлением в межведомственную комиссию, п. 13.5.
Без какой бумаги это заявление не подать?
Без ответа банка «устранить основания невозможно».
Откуда берётся этот ответ?
Банк даёт его, рассмотрев сведения по п. 13.4.
Что прикладывают к сведениям?
Бумаги по операциям: договоры, акты, чеки, счета и выписку.
Какая бумага стоит в начале пути?
Извещение ДАЛЕНЫ о дате и причинах отказа.
Чем завершается путь по 161-ФЗ?
Подачей заявления в банк со счётом или в интернет-приёмную ЦБ.
Что собрать перед подачей?
Выписки, ордера, переписку с покупателем и пояснения о добросовестности.
С чего путь по 161-ФЗ начинается?
С косвенного признака: ограничения сразу в нескольких банках.
На какие основания смотреть в ветке претензии?
Ст. 854 ГК: суд, закон, договор.
Когда банк ДАЛЕНА снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.