Банк ПЕРЕСВЕТ заблокировал карту: карточки ситуаций
Коротко: каждая ситуация клиента АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО) при ограничении оформлена карточкой из трёх строк: норма, бумага, адресат. Найдите свою карточку и сверьте, что уже сделано.
Пять карточек и адрес банка в Москве.
Карточка 1. Пришло извещение об отказе
- Норма
- ст. 7 115-ФЗ, п. 13.1-1 — в извещении банк указывает дату и причины (о законе); п. 13.4 — право ответить.
- Бумага
- сведения об отсутствии оснований; к ним выписка, договоры, счета, акты, чеки.
- Адресат
- ПЕРЕСВЕТ.
- Что сверить
- стоят ли в извещении и дата, и причины — на них строится ответ клиента.
Карточка 2. Банк ответил «устранить невозможно»
- Норма
- п. 13.5 ст. 7 115-ФЗ (о подаче).
- Бумага
- заявление плюс ответ ПЕРЕСВЕТА и бумаги, из которых видна законность операций.
- Адресат
- межведомственная комиссия при Банке России.
Карточка 3. Банк ответил «основания устранены»
- Норма
- п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ.
- Бумага
- письменный ответ банка по итогам рассмотрения сведений.
- Адресат
- отдельного нет: ответ банка по п. 13.4 и есть итог рассмотрения поданных сведений.
Карточка 4. Ограничения в нескольких банках
- Норма
- указание Банка России 6748-У, изменённое указанием 7287-У (даты — 13.06.2024 и 19.01.2026); карты ограничены сразу в разных банках — косвенный признак, что в базу ЦБ попали сведения о переводе без добровольного согласия клиента (о базе).
- Бумага
- заявление об исключении сведений: в тексте — почему переводы добросовестные, в приложении — переписка с покупателем, ордера и выписки.
- Адресат
- банк, где открыт счёт, или интернет-приёмная Банка России (вход через Госуслуги).
- Что сверить
- наложены ли ограничения разными банками одновременно, а не одним ПЕРЕСВЕТОМ.
Карточка 5. Списание без распоряжения
- Норма
- ст. 854 ГК — решение суда, закон, договор.
- Бумага
- претензия по образцу, ценным письмом с описью.
- Адресат
- по реестру Банка России: АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО), рег. № 2110, ОГРН 1027739250285, 119049, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 10, к. 2.
Какая карточка про вас?
Пришлите письма ПЕРЕСВЕТА — заполним карточку под ваше дело.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Сколько карточек в статье?
Пять — по одной на ситуацию.
Из каких строк состоит карточка?
Норма, бумага, адресат.
Кому адресованы сведения из первой карточки?
Самому ПЕРЕСВЕТУ.
Чем подтверждаются операции в первой карточке?
Счетами, актами, чеками, договорами и выпиской.
Кто адресат второй карточки?
Межведомственная комиссия при Банке России.
Какой пункт в третьей карточке?
Пункт 13.4 — ответ банка «основания устранены».
Что стоит в строке «Бумага» четвёртой карточки?
Заявление об исключении сведений, к нему ордера, переписка с покупателем, выписки.
Кто адресаты четвёртой карточки?
Банк со счётом или интернет-приёмная Банка России.
Какая норма в пятой карточке?
Ст. 854 ГК: суд, закон, договор.
Когда ПЕРЕСВЕТ снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.