Углеметбанк заблокировал карту: 115-ФЗ и 161-ФЗ по пяти признакам
Коротко: у ограничения в АО «Углеметбанк» могут быть два разных закона-основания, и путь снятия у них различается почти во всём. Таблица ниже сводит оба маршрута по пяти признакам, чтобы по письму банка сразу понять, куда двигаться.
Сравнение маршрутов, что сделать после сверки, ст. 854 ГК и адрес банка по реестру Банка России.
Сравнение
| Признак | 115-ФЗ | 161-ФЗ |
|---|---|---|
| С кем спор | с Углеметбанком | с Банком России (база ОБДС) |
| Куда подавать | в банк — сведения об отсутствии оснований для отказа | через обслуживающий банк или в интернет-приёмную ЦБ, вход через Госуслуги |
| Что доказывать | законность операций | добросовестность операций: выписки, ордера, переписка с покупателем |
| Нормы | п. 13.1-1, 13.4, 13.5 ст. 7 | Указание 6748-У от 13.06.2024 в ред. 7287-У от 19.01.2026 |
| После отказа | межведомственная комиссия при Банке России | решение принимает Банк России |
После сверки: 115-ФЗ
Банк рассматривает поданное и отвечает, устранены основания или устранить их невозможно (п. 13.4). В отказе должны стоять дата и причины (п. 13.1-1). Заявление в комиссию подаётся после ответа банка «устранить невозможно» (маршрут, о комиссии).
После сверки: 161-ФЗ
В заявлении об исключении объясните, почему операции добросовестные, и приложите подтверждающие бумаги. Номер обращения в приёмной сохраните — по нему отслеживают статус (о базе ЦБ).
Какие бумаги собрать
Выписка по счёту нужна в обоих маршрутах. Для банка по 115-ФЗ (п. 13.4) к ней добавляют договоры, счета, акты, чеки по спорным операциям. Для регулятора по 161-ФЗ — ордера и переписку с покупателем, которые подкрепляют довод о добросовестности.
Общее для обоих законов
Деньги остаются вашими: без вашего распоряжения их списывают по ст. 854 ГК при решении суда, по прямому указанию закона или по договору. И в обоих маршрутах пригодится папка с перепиской с банком.
Претензия в банк
По реестру Банка России: АО «Углеметбанк», рег. № 2997, 454138, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, д. 17Б; ценным письмом (образец претензии).
Откройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ при блокировке в Углеметбанке?
По 115-ФЗ спор идёт с банком и затем с комиссией при ЦБ; по 161-ФЗ сведения исключает из базы Банк России.
Какой документ нужен в обоих случаях?
Выписка по счёту.
Куда подать заявление по 161-ФЗ?
Через обслуживающий банк или в интернет-приёмную Банка России.
Что должно быть в отказе по 115-ФЗ?
Дата и причины.
Когда Углеметбанк снимет ограничение?
Дату заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.