ТКПБ заблокировал карту: два закона в одной таблице
Коротко: ограничение в АО Банк «ТКПБ» идёт по одной из двух веток — 115-ФЗ или 161-ФЗ. Таблица ставит их рядом, строка за строкой, чтобы различие было видно сразу.
Сравнительная таблица, пояснение к строкам, ст. 854 ГК и адрес банка в Тамбове.
Две ветки рядом
| Строка | 115-ФЗ | 161-ФЗ |
|---|---|---|
| на чём держится | ст. 7, пп. 13.1-1, 13.4, 13.5 | Указание ЦБ № 6748-У |
| с чего видно | извещение банка с датой и причинами | косвенный признак — запреты в нескольких банках |
| что пишет клиент | сведения об отсутствии оснований | заявление об исключении сведений |
| вложения | выписка, договоры, акты, счета, чеки | выписки, ордера, переписка с покупателем |
| куда | в ТКПБ, затем в межведомственную комиссию | через свой банк или интернет-приёмную ЦБ |
Пояснение к строкам
Левый столбец: ТКПБ извещает о дате и причинах решения (закон), клиент отвечает сведениями, банк по п. 13.4 сообщает, устранены основания или устранить их нельзя. Второй ответ даёт право на заявление в комиссию при Банке России — (порядок).
Правый столбец: база ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента. Заявление объясняет добросовестность переводов; вход в интернет-приёмную — через Госуслуги. Указание № 6748-У принято 13.06.2024, изменено Указанием № 7287-У от 19.01.2026 (о базе).
Статья 854 ГК
Строка вне таблицы: без распоряжения клиента банк списывает деньги по решению суда, в случаях из закона и из договора.
Адрес ТКПБ
Реестр Банка России: АО Банк «ТКПБ», рег. № 1312, ОГРН 1026800000017, 392002, Тамбовская обл., г. Тамбов, ул. Советская, д. 17А. Претензию шлют ценным письмом с описью вложения (образец).
Какая ветка у вас?
Пришлите письма ТКПБ — определим ветку и подготовим бумаги под неё.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
На какой норме стоит ветка 115-ФЗ?
На пп. 13.1-1, 13.4 и 13.5 ст. 7 115-ФЗ.
На какой норме стоит ветка 161-ФЗ?
На Указании ЦБ № 6748-У в редакции Указания № 7287-У.
Что ТКПБ пишет в извещении?
Дату решения и его причины (п. 13.1-1).
Что вложить в сведения для банка?
Выписку, договоры, акты, счета, чеки.
Когда идти в межведомственную комиссию?
Когда банк ответил, что устранить основания нельзя (п. 13.5).
Что считают косвенным признаком ветки 161-ФЗ?
Запреты сразу в нескольких банках.
Что вложить в заявление по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Куда подать заявление по 161-ФЗ?
Через свой банк или интернет-приёмную ЦБ со входом через Госуслуги.
Когда возможно списание без распоряжения?
По решению суда, в случаях из закона или договора (ст. 854 ГК).
Когда ТКПБ снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.