СПБ Банк заблокировал карту: реквизиты и три закона
Коротко: АО «СПБ Банк» и Санкт-Петербургский банк инвестиций — разные организации с разными номерами в реестре ЦБ. Сначала статья помогает не перепутать адресата, затем разбирает три закона.
Реквизиты, 115-ФЗ, 161-ФЗ, ст. 854 ГК — по разделу на каждый.
Какой это банк
| Реквизит | АО «СПБ Банк» | Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) |
|---|---|---|
| рег. № в реестре ЦБ | 435 | 3468 |
| ОГРН | 1037700041323 | 1077800000167 |
| город по адресу | Москва | Санкт-Петербург |
Бумаги в СПБ Банк адресуются по его реквизитам из первой колонки: рег. № 435, ОГРН 1037700041323, 123112, г. Москва, 1-й Красногвардейский пр-д, д. 15, помещ. 1/37. О втором банке — отдельная статья.
115-ФЗ
Отказав в операции, СПБ Банк извещает клиента и называет дату и причины — так требует п. 13.1-1 ст. 7 (о законе). Клиент вправе направить сведения об отсутствии оснований по п. 13.4, приложив выписку, договоры, счета, акты, чеки. Ответ банка — основания устранены или устранить их невозможно. При втором ответе заявление по п. 13.5 уходит в межведомственную комиссию при ЦБ (о комиссии).
161-ФЗ
Этот закон связан с базой Банка России, где учитываются переводы без добровольного согласия клиента (о базе). Если ограничения появились у нескольких банков сразу, это косвенный признак записи. Клиент подаёт заявление об исключении сведений и в нём поясняет добросовестность переводов; приложения — выписки, ордера, переписка с покупателем. Подать можно через банк, в котором открыт счёт, или в интернет-приёмной ЦБ, войдя через Госуслуги. Нормативный документ — Указание № 6748-У: принято 13.06.2024, поправлено 19.01.2026 Указанием № 7287-У.
Статья 854 ГК
Три основания списания без распоряжения клиента — решение суда, закон, договор. Претензия по списанию составляется по образцу и направляется ценным письмом с описью на московский адрес СПБ Банка из первого раздела.
Письмо пришло от СПБ Банка?
Пришлите его — сверим реквизиты банка и подготовим ответ.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
СПБ Банк и Санкт-Петербургский банк инвестиций — одно и то же?
Нет, у них разные рег. № и ОГРН в реестре ЦБ.
Какой рег. № у АО «СПБ Банк»?
435, ОГРН 1037700041323.
В каком городе адрес СПБ Банка по реестру?
В Москве.
Что должно быть в извещении об отказе?
Дата и причины, п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ.
Что прикладывается к сведениям по п. 13.4?
Счета, акты, выписка, чеки, договоры.
Куда идти после ответа «устранить невозможно»?
В межведомственную комиссию при Банке России.
На что косвенно указывают ограничения в нескольких банках?
На запись в базе ЦБ по 161-ФЗ.
Что приложить к заявлению об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Когда допустимо списание без распоряжения?
По решению суда, закону или договору — ст. 854 ГК.
Когда СПБ Банк снимет ограничение?
Назвать срок заранее не выйдет: сроки индивидуальны и зависят от основания. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.