Балаково-Банк заблокировал карту: сводная таблица
Коротко: всё, что касается ограничения карты или счёта в АО «БАЛАКОВО-БАНК», сведено в одну таблицу по ветвям. Под таблицей — пояснения к каждой ветви и адрес банка.
Таблица ветвей, пояснения и адрес в Саратовской области.
Таблица ветвей
| Ветвь | Норма | Повод | Бумага клиента | Адресат |
|---|---|---|---|---|
| Возражение банку | п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ | извещение об отказе | сведения об отсутствии оснований | Балаково-Банк |
| Комиссия | п. 13.5 ст. 7 115-ФЗ | ответ «устранить невозможно» | заявление | межведомственная комиссия при Банке России |
| База ЦБ | 161-ФЗ, Указание № 6748-У в ред. № 7287-У | косвенный признак — ограничения в нескольких банках | заявление об исключении сведений | Банк России |
| Списание | ст. 854 ГК | деньги ушли без распоряжения | претензия | Балаково-Банк |
К ветви «Возражение банку»
Извещение по п. 13.1-1 содержит дату решения и причины (о законе). К сведениям клиент прикладывает выписку, счета, договоры, чеки, акты. Банк, рассмотрев их, отвечает: основания устранены либо устранить их невозможно.
К ветви «Комиссия»
Комиссия образована при Банке России; путь в неё открывает п. 13.5, когда банк ответил, что основания устранить невозможно. Заявление подаёт клиент (о подаче).
К ветви «База ЦБ»
База касается переводов без добровольного согласия клиента (о базе). В заявлении клиент поясняет добросовестность переводов; вложения — выписки, переписка с покупателем, ордера. Заявление передают через банк, где открыт счёт, или в интернет-приёмной ЦБ по входу через Госуслуги. Указание № 6748-У принято 13.06.2024, Указание № 7287-У — 19.01.2026.
К ветви «Списание»
Статья 854 ГК допускает списание без распоряжения при решении суда, по закону и по договору. Претензию отправляют ценным письмом с описью (образец). Адрес по реестру Банка России: АО «БАЛАКОВО-БАНК», рег. № 444, ОГРН 1026400002265, 413857, Саратовская обл., г. Балаково, ул. Факел Социализма, 21.
В какой ветви ваше дело?
Пришлите письма Балаково-Банка — определим ветвь и подготовим бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Какие ветви сведены в таблицу?
Возражение банку, комиссия, база ЦБ, списание.
Что указано в извещении Балаково-Банка?
Дата решения и причины (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Что прикладывают к сведениям об отсутствии оснований?
Выписку, счета, договоры, чеки, акты.
Что банк отвечает на сведения?
Основания устранены либо устранить их невозможно (п. 13.4).
Что служит поводом для заявления в комиссию?
Ответ «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что даёт решение комиссии?
После решения комиссии об отсутствии оснований банк не вправе отказать в операции (п. 13.6).
Что служит поводом для ветви базы ЦБ?
Косвенный признак — ограничения в нескольких банках.
Какие вложения у заявления об исключении сведений?
Выписки, переписка с покупателем, ордера.
Когда допустимо списание без распоряжения?
При решении суда, по закону, по договору (ст. 854 ГК).
Где подать заявление по базе ЦБ?
Через банк, где открыт счёт, или в интернет-приёмной ЦБ через Госуслуги.
Кому адресована претензия?
Самому Балаково-Банку — на адрес в Балаково из реестра ЦБ.
Когда Балаково-Банк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.