ЕАТПБанк заблокировал карту: кто, что, куда, на каком основании
Коротко: ограничение карты или счёта в АО ЕАТПБанк разобрано здесь через четыре вопроса: кто решает, что подаётся, куда и на каком основании. На каждый вопрос ответ дан отдельно для 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Четыре вопроса и астраханский адрес банка.
Кто решает?
115-ФЗ. Сначала — ЕАТПБанк: он отказывает в операции и он же рассматривает возражения клиента. Если банк ответил, что основания устранить невозможно, следующей решает межведомственная комиссия при Банке России (о комиссии). 161-ФЗ. Банк России, у которого ведётся база о переводах без добровольного согласия клиента (о базе).
Что подаётся?
115-ФЗ. В банк — сведения об отсутствии оснований с выпиской и бумагами по операциям: договорами, счетами, чеками, актами. В комиссию — заявление, после ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5). 161-ФЗ. Заявление об исключении сведений: пояснения о добросовестности переводов, к ним — выписки, ордера, переписка с покупателем.
Куда?
115-ФЗ. Сведения — в ЕАТПБанк; заявление — в межведомственную комиссию. 161-ФЗ. Через банк, где открыт счёт, либо в интернет-приёмную ЦБ, войдя через Госуслуги. Претензия — ценным письмом с описью в банк.
На каком основании?
115-ФЗ. Статья 7: п. 13.1-1 — банк извещает о дате и причинах отказа (о законе); п. 13.4 — клиент подаёт сведения, банк отвечает, что основания устранены либо устранить их невозможно; п. 13.5 — путь в комиссию. 161-ФЗ. Указание № 6748-У от 13.06.2024 в редакции Указания № 7287-У от 19.01.2026; косвенный признак записи — ограничения одновременно в нескольких банках. Списание без распоряжения. Статья 854 ГК: решение суда, закон, договор.
Адрес ЕАТПБанка
Реестр Банка России: АО ЕАТПБанк, рег. № 1765, ОГРН 1023000817388, 414000, Астраханская обл., г. Астрахань, ул. Ногина, 3. Образец претензии — здесь.
На какой из вопросов нет ответа у вас?
Пришлите письма ЕАТПБанка — ответим по вашему делу и подготовим бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Кто первым рассматривает возражения клиента?
ЕАТПБанк (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ).
Кто решает после ответа «устранить невозможно»?
Межведомственная комиссия при Банке России (п. 13.5).
Что ЕАТПБанк указывает в извещении?
Дату и причины отказа (п. 13.1-1).
Что подаётся в банк?
Сведения об отсутствии оснований с выпиской, договорами, счетами, чеками, актами.
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что может указывать на запись в базе ЦБ?
Косвенный признак — ограничения одновременно в нескольких банках.
Что входит в заявление об исключении сведений?
Пояснения о добросовестности переводов, выписки, ордера, переписка с покупателем.
Куда подать заявление по 161-ФЗ?
Через банк, где открыт счёт, либо в интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги.
На каком основании возможно списание без распоряжения?
Решение суда, закон, договор (ст. 854 ГК).
Как отправить претензию ЕАТПБанку?
Ценным письмом с описью вложения на адрес в Астрахани.
Что ЕАТПБанк отвечает на сведения клиента?
Основания устранены либо устранить их невозможно.
Когда ЕАТПБанк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.