Дон-Тексбанк заблокировал карту: цепочки бумаг
Коротко: бумаги клиента МКБ «Дон-Тексбанк» ООО при ограничении выстроены в статье цепочками: стрелка ведёт от одной бумаги к той, что за ней следует. Под каждой цепочкой — пояснение с нормой.
Три цепочки и адрес банка в Ростовской области.
Цепочка по 115-ФЗ
извещение банка → сведения клиента → ответ банка → заявление в комиссию
В извещении Дон-Тексбанк указывает дату и причины отказа (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ, о законе). Сведения об отсутствии оснований подаются по п. 13.4, к ним — выписка, чеки, счета, акты, договоры. Ответ банка — основания устранены либо устранить их невозможно. При втором ответе цепочка продолжается заявлением в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (о подаче).
Цепочка по 161-ФЗ
ограничения в нескольких банках → заявление об исключении сведений → подача через банк или приёмную ЦБ
Ограничения сразу в нескольких банках — косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента (о базе). В заявлении клиент поясняет добросовестность переводов, к нему — переписка с покупателем, ордера, выписки. Передаётся заявление в банке, где открыт счёт, либо через интернет-приёмную ЦБ по входу с Госуслуг. Норма — Указание № 6748-У (13.06.2024) с изменениями по Указанию № 7287-У (19.01.2026).
Цепочка при списании
списание без распоряжения → претензия → ценное письмо с описью
Статья 854 ГК допускает списание без распоряжения клиента по решению суда, по закону, по договору. Образец претензии — здесь. Адрес по реестру Банка России: МКБ «Дон-Тексбанк» ООО, рег. № 1818, ОГРН 1026100002708, 346500, Ростовская обл., г. Шахты, пр. Красной Армии, 140.
На каком звене цепочки вы?
Пришлите письма Дон-Тексбанка — подготовим следующее звено.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Какие цепочки разобраны в статье?
По 115-ФЗ, по 161-ФЗ и при списании без распоряжения.
С чего начинается цепочка по 115-ФЗ?
С извещения банка с датой и причинами отказа (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Что прикладывают к сведениям клиента?
Выписку, чеки, счета, акты, договоры (п. 13.4).
Каким бывает ответ банка?
Основания устранены либо устранить их невозможно.
Чем продолжается цепочка после ответа «невозможно»?
Заявлением в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5).
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
С чего начинается цепочка по 161-ФЗ?
С косвенного признака — ограничений сразу в нескольких банках.
Что прикладывают к заявлению об исключении сведений?
Переписку с покупателем, ордера, выписки.
На каких основаниях возможно списание без распоряжения?
Решение суда, закон, договор (ст. 854 ГК).
Когда Дон-Тексбанк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.