Банк РСИ заблокировал карту: из чего состоит обращение
Коротко: клиент ООО «Банк РСИ» при ограничении может направить четыре обращения. У каждого три части — адресат, суть и приложения. Ниже они разобраны по частям.
Четыре обращения по частям и московский адрес банка.
Сведения об отсутствии оснований
- Адресат: Банк РСИ — тот, кто по п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ известил о дате и причинах отказа (о норме).
- Суть: операции законны, оснований для отказа нет (п. 13.4).
- Приложения: выписка; договоры, счета, чеки, акты.
Заявление в межведомственную комиссию
- Адресат: комиссия при Банке России (п. 13.5; подробнее).
- Когда: банк рассмотрел сведения и ответил, что основания устранить невозможно; второй вариант ответа — основания устранены.
Заявление об исключении сведений
- Адресат: Банк России — через банк, где ведётся счёт, либо через интернет-приёмную ЦБ, вход в которую через Госуслуги.
- Повод: карты ограничены сразу в нескольких банках, косвенный признак записи в базе ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента (о базе).
- Суть: переводы добросовестные.
- Приложения: переписка с покупателем, выписки, ордера.
- Норма: Указание № 6748-У от 13.06.2024, изменённое Указанием № 7287-У от 19.01.2026.
Претензия
- Адресат: ООО «Банк РСИ», рег. № 3415, ОГРН 1027739312589, 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 35, стр. 1, подъезд 2 (реестр Банка России).
- Способ: ценное письмо с описью вложения (образец).
- К сведению: списание без распоряжения клиента ст. 854 ГК допускает по решению суда, по закону, по договору.
Какое обращение вам нужно?
Пришлите письма Банка РСИ — соберём обращение со всеми частями.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Сколько обращений может понадобиться клиенту Банка РСИ?
Четыре: сведения в банк, заявление в комиссию, заявление по 161-ФЗ, претензия.
О чём Банк РСИ извещает при отказе?
О дате и причинах отказа (п. 13.1-1).
Какие приложения у сведений для банка?
Выписка; договоры, счета, чеки, акты.
Когда пишут в межведомственную комиссию?
Когда банк ответил, что основания устранить невозможно (п. 13.5).
Что даёт решение комиссии?
После решения комиссии об отсутствии оснований банк не вправе отказать в операции (п. 13.6).
Что служит поводом для заявления по 161-ФЗ?
Косвенный признак — карты ограничены сразу в нескольких банках.
Какие приложения у заявления по 161-ФЗ?
Переписка с покупателем, выписки, ордера.
Куда отдать заявление по 161-ФЗ?
В банк, где ведётся счёт, или в интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги.
Когда допустимо списание без распоряжения?
По решению суда, по закону, по договору (ст. 854 ГК).
Когда Банк РСИ снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.