ИТ Банк заблокировал карту: какой документ куда
Коротко: у клиента АО «ИТ Банк» при ограничении три возможных адресата: сам банк, межведомственная комиссия и Банк России. Матрица показывает, какой документ к какому обращению прикладывается.
Матрица документов, кратко о каждом адресате, ст. 854 ГК и омский адрес банка.
Матрица «документ — адресат»
| Документ | ИТ Банк (п. 13.4) | База ЦБ (161-ФЗ) |
|---|---|---|
| выписка | да | да |
| договоры, счета, акты, чеки | да | — |
| пояснения о добросовестности переводов | — | да |
| ордера, переписка с покупателем | — | да |
«Да» — документ назван для этого обращения в норме или в нашей базе; прочерк значит, что для этого обращения он отдельно не назван.
Адресат первый: ИТ Банк
Началом служит извещение: по п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ банк называет дату решения об отказе и причины (о законе). Сведения из первого столбца банк рассматривает и отвечает: основания устранены либо их устранение невозможно.
Адресат второй: комиссия
Межведомственная комиссия работает при Банке России; к ней ведёт второй из ответов банка (как обратиться).
Адресат третий: база ЦБ
Косвенный признак, что вопрос в базе ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента, — запреты одновременно в нескольких банках (о базе). Заявление об исключении сведений передают через обслуживающий банк или интернет-приёмную ЦБ, войдя через Госуслуги. Порядок — Указание № 6748-У (13.06.2024) в ред. Указания № 7287-У (19.01.2026).
Статья 854 ГК
Три основания списания без распоряжения клиента: решение суда, закон, договор.
Адрес ИТ Банка
Реестр Банка России: АО «ИТ Банк», рег. № 2609, ОГРН 1025500001163, 644024, Омская обл., г. Омск, ул. Думская, д. 7. Претензию шлют ценным письмом с описью (образец).
Какого документа не хватает?
Пришлите письма ИТ Банка — сверим с матрицей и подготовим недостающее.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Кто адресаты у клиента ИТ Банка?
Сам банк, межведомственная комиссия и Банк России.
Что ИТ Банк называет в извещении?
Дату решения об отказе и причины (п. 13.1-1).
Какие документы идут в банк?
Выписка, договоры, счета, акты, чеки.
Каким бывает ответ банка?
Основания устранены либо их устранение невозможно (п. 13.4).
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что указывает на базу ЦБ?
Косвенный признак — запреты одновременно в нескольких банках.
Какие документы идут в базу ЦБ?
Пояснения о добросовестности, выписка, ордера, переписка с покупателем.
Как передать заявление по 161-ФЗ?
Через обслуживающий банк или интернет-приёмную ЦБ после входа через Госуслуги.
Какие основания списания без распоряжения?
Решение суда, закон, договор (ст. 854 ГК).
Когда ИТ Банк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.