Банк Максима заблокировал карту: три уровня
Коротко: вопрос об ограничении в КБ «Максима» (ООО) разобран по трём уровням: сам банк, межведомственная комиссия, база Банка России. Ниже — кто на уровне принимает решение и что ему подаётся.
Три уровня, ст. 854 ГК и московский адрес банка.
Уровень банка
Решает: КБ «Максима». Норма: ст. 7 115-ФЗ (о законе). Отказав в операции, банк извещает клиента о дате и причинах (п. 13.1-1). Клиент подаёт сведения об отсутствии оснований — выписку, счета, акты, чеки, договоры (п. 13.4). Итог уровня — ответ: основания устранены или устранение невозможно.
Уровень комиссии
Решает: межведомственная комиссия, образованная при Банке России. Норма: п. 13.5 ст. 7 115-ФЗ. Переход на уровень — после ответа «устранение невозможно». Подаётся заявление (как подать).
Уровень базы ЦБ
Касается: базы Банка России о переводах без добровольного согласия клиента. Норма: Указание № 6748-У от 13.06.2024 в редакции Указания № 7287-У от 19.01.2026 (о базе). Косвенный признак этого уровня — ограничения сразу в нескольких банках. Подаётся заявление об исключении сведений с объяснением добросовестности переводов, вложения — ордера, выписки, переписка с покупателем. Канал — свой банк либо интернет-приёмная ЦБ с входом через Госуслуги.
Статья 854 ГК
Отдельно от уровней: без распоряжения клиента деньги списываются по решению суда, на основании закона или договора.
Адрес Максимы
Реестр Банка России: КБ «Максима» (ООО), рег. № 3379, ОГРН 1027739553753, 105118, г. Москва, ул. Вольная, д. 13. Претензию отправляют ценным письмом с описью вложения (образец).
На каком уровне ваше дело?
Пришлите письма КБ «Максима» — подготовим бумагу для вашего уровня.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Кто решает на первом уровне?
Сам КБ «Максима» по ст. 7 115-ФЗ.
О чём банк извещает при отказе?
О дате и причинах (п. 13.1-1).
Что клиент подаёт на уровне банка?
Выписку, счета, акты, чеки, договоры (п. 13.4).
Чем заканчивается уровень банка?
Ответом: основания устранены или устранение невозможно.
Когда переход на уровень комиссии?
После ответа «устранение невозможно» (п. 13.5).
Что даёт решение комиссии?
После решения комиссии об отсутствии оснований банк не вправе отказать в операции (п. 13.6).
Что указывает на уровень базы ЦБ?
Косвенный признак — ограничения сразу в нескольких банках.
Какие вложения на уровне базы ЦБ?
Ордера, выписки, переписка с покупателем.
На каком основании возможно списание без распоряжения?
Решение суда, закон или договор (ст. 854 ГК).
Когда КБ «Максима» снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.