РОСЭКСИМБАНК заблокировал счёт: ход банка и ход клиента
Коротко: ограничение счёта в АО РОСЭКСИМБАНК похоже на обмен ходами: банк делает шаг по закону, клиент отвечает своим. Таблица показывает, чей ход на каждом этапе и чем он оформлен, — для клиента-физлица, ИП и организации одинаково.
Две таблицы — 115-ФЗ и 161-ФЗ, абзац о списании и адрес банка.
Ходы по 115-ФЗ
| Этап | Банк | Клиент |
|---|---|---|
| 1 | отказывает в операции и извещает, указав дату и причины (п. 13.1-1 ст. 7) | читает причины |
| 2 | — | направляет сведения об отсутствии оснований (п. 13.4): пояснение, выписку, договоры, счета, акты, чеки |
| 3 | рассматривает и отвечает: «основания устранены» или «устранить невозможно» | получает ответ |
| 4 | — | при ответе «невозможно» подаёт заявление в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5) |
Подробнее — о 115-ФЗ и о комиссии.
Ходы по 161-ФЗ
| Этап | Что происходит | Клиент |
|---|---|---|
| 1 | ограничения возникают в нескольких банках одновременно — косвенный признак записи в базе ЦБ | сопоставляет ограничения |
| 2 | — | пишет заявление об исключении сведений: пояснения о добросовестности; выписки, ордера, переписка с покупателем |
| 3 | — | подаёт его через банк со счётом или в интернет-приёмную ЦБ, войдя по Госуслугам |
База — о переводах без добровольного согласия клиента (разбор); правила задаёт Указание № 6748-У от 13.06.2024, изменённое Указанием № 7287-У от 19.01.2026.
Ход при списании
Если РОСЭКСИМБАНК списал деньги без распоряжения, ход клиента — претензия (образец) ценным письмом с описью. Опора — ст. 854 ГК с тремя основаниями такого списания: решение суда, закон, договор.
Реестр Банка России: АО РОСЭКСИМБАНК, рег. № 2790, ОГРН 1027739109133, 123610, г. Москва, Краснопресненская наб., д. 12.
Не ясно, чей сейчас ход?
Пришлите письмо РОСЭКСИМБАНКА — скажем, какой ход ваш и чем его оформить.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Ходы клиента разные для организации и физлица?
Нет, таблицы построены на нормах о клиенте банка.
Каким ходом начинает банк по 115-ФЗ?
Отказом в операции и извещением с датой и причинами.
Чем отвечает клиент на отказ?
Сведениями об отсутствии оснований с документами по операциям.
Как РОСЭКСИМБАНК отвечает на сведения?
Пишет, что основания устранены, либо что устранить их невозможно.
Какой ход у клиента после ответа «невозможно»?
Заявление в межведомственную комиссию при Банке России.
Что служит поводом для хода по 161-ФЗ?
Косвенный признак: одновременные ограничения в нескольких банках.
Чем оформлен ход по 161-ФЗ?
Заявлением с пояснениями; к нему выписки, ордера, переписка с покупателем.
Какой ход при списании без распоряжения?
Претензия по ст. 854 ГК, ценное письмо с описью.
Когда РОСЭКСИМБАНК снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.