Денизбанк заблокировал счёт: шесть глаголов
Коротко: путь клиента АО «Денизбанк Москва» при ограничении счёта укладывается в шесть глаголов: прочитать, собрать, направить, получить, обжаловать, потребовать. За каждым стоит норма закона. Глаголы одинаковы для физлица, ИП и организации.
Глаголы по 115-ФЗ, затем по 161-ФЗ, затем по ст. 854 ГК.
Глаголы по 115-ФЗ
- Прочитать извещение: п. 13.1-1 ст. 7 требует в нём даты и причин отказа (о 115-ФЗ).
- Собрать сведения об отсутствии оснований: письменное пояснение плюс счета, акты, договоры, чеки, банковскую выписку.
- Направить их в Денизбанк по п. 13.4.
- Получить ответ: основания устранены либо устранить их невозможно.
- Обжаловать ответ «невозможно» заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (пункт 13.5) (о комиссии).
Глаголы по 161-ФЗ
- Сопоставить ограничения: если они разом возникли в разных банках, это косвенный признак записи в базе ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента (о базе).
- Написать заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности.
- Приложить к заявлению: выписки, ордера, переписка с покупателем.
- Подать через банк со счётом или онлайн, в интернет-приёмной Банка России после входа через Госуслуги. Порядок задан Указанием № 6748-У от 13.06.2024 (ред. Указания № 7287-У от 19.01.2026).
Глагол по ст. 854 ГК
Потребовать — претензией (образец) ценным письмом с описью, если деньги списаны без распоряжения. Ст. 854 ГК допускает такое списание по трём основаниям: решение суда, закон, договор.
Реестр Банка России: АО «Денизбанк Москва», рег. № 3330, ОГРН 1027739453390, 123022, г. Москва, ул. 2-я Звенигородская, д. 13, стр. 42.
На каком глаголе вы остановились?
Пришлите письмо Денизбанка — подскажем следующий глагол и подготовим бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Глаголы годятся для ИП и организации?
Годятся: они выведены из норм о клиенте банка, общих для физлица, ИП и организации.
С какого глагола начинать по 115-ФЗ?
С чтения извещения — дата и причины отказа.
Что собрать для сведений по п. 13.4?
Письменное пояснение, счета, акты, договоры, чеки, выписку.
Какой ответ даёт Денизбанк на сведения?
Основания устранены — либо устранить невозможно.
Как обжаловать ответ «невозможно»?
Заявлением в межведомственную комиссию при Банке России.
Что сопоставить, чтобы заподозрить базу ЦБ?
Ограничения в разных банках: разом — косвенный признак.
Что приложить к заявлению об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Какие три основания списания называет ст. 854 ГК?
Решение суда, закон, договор.
Сколько глаголов относится к 115-ФЗ?
Пять: прочитать, собрать, направить, получить, обжаловать.
Какой глагол стоит за ст. 854 ГК?
Потребовать — претензией о списании без распоряжения.
Кому направлять сведения по п. 13.4?
АО «Денизбанк Москва», рег. № 3330 по реестру ЦБ.
Когда Денизбанк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.