Эс-Би-Ай Банк заблокировал счёт: три сценария
Коротко: у ограничения счёта в Эс-Би-Ай Банк ООО три сценария. Каждый описан двумя частями: что клиент видит и что он делает дальше. Описание не зависит от вида клиента — физлицо, ИП, организация.
Сценарии по порядку и реквизиты банка.
Сценарий А: банк отказал в операции
Что видно. Извещение, где по п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ названы дата и причины отказа (о законе).
Что делать. Собрать сведения об отсутствии оснований по п. 13.4 — пояснение с выпиской, договорами, счетами, актами, чеками — и направить банку. Ответ Эс-Би-Ай Банка бывает двух видов: основания устранены или устранить невозможно. На второй — заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (как подать).
Сценарий Б: ограничения в нескольких банках
Что видно. Счета и карты ограничены в разных банках в одно время — косвенный признак того, что сведения попали в базу Банка России о переводах без добровольного согласия клиента (о базе).
Что делать. Подготовить заявление об исключении сведений, изложить в нём, почему переводы добросовестные, и приложить выписки, ордера, переписку с покупателем. Отправить через банк со счётом или через интернет-приёмную ЦБ, авторизовавшись на Госуслугах. Порядок описан в Указании № 6748-У от 13.06.2024 (в редакции № 7287-У от 19.01.2026).
Сценарий В: деньги списаны без распоряжения
Что видно. Списание, на которое владелец счёта не давал распоряжения.
Что делать. Сопоставить его со ст. 854 ГК — там три основания: решение суда, закон, договор — и направить банку претензию (образец) ценным письмом с описью.
Реестр Банка России: Эс-Би-Ай Банк ООО, рег. № 3185, ОГРН 1037739028678, 125315, г. Москва, Ленинградский пр-т, д. 72, к. 3.
Не узнаёте свой сценарий?
Пришлите письмо Эс-Би-Ай Банка — определим сценарий и следующий шаг.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Сценарии описаны для компаний или для людей?
Для клиента банка в целом — физлица, ИП, организации.
Как узнать сценарий А?
По извещению об отказе, где стоят дата и причины.
Что входит в ответ клиента по сценарию А?
Пояснение по операциям и выписка, договоры, счета, акты, чеки.
Какими бывают ответы Эс-Би-Ай Банка?
Двух видов: основания устранены — или устранить невозможно.
Когда подключается комиссия при ЦБ?
На ответ «невозможно», по п. 13.5.
Как распознать сценарий Б?
Ограничения в разных банках в одно время — это косвенный признак.
Что приложить к заявлению в сценарии Б?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Какая норма в сценарии В?
Статья 854 ГК и её три основания.
Когда Эс-Би-Ай Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.