ИШБАНК заблокировал счёт: цепочка событий
Коротко: ограничение счёта в АО «ИШБАНК» раскладывается в цепочку: каждое звено вытекает из предыдущего по закону. Ниже звенья выстроены в порядке следования, без привязки ко времени, — одинаково для физлица, ИП и организации.
Номер звена — его место в порядке, а не дата. Три цепочки и реквизиты банка в Москве.
Цепочка 115-ФЗ
- ИШБАНК отказывает в операции.
- Клиент получает извещение: дата и причины отказа, как велит п. 13.1-1 ст. 7 (о законе).
- Клиент отправляет сведения об отсутствии оснований (п. 13.4) — пояснение и выписку, договоры, счета, акты, чеки.
- Банк отвечает: основания устранены — либо устранить их невозможно.
- Вслед за ответом «невозможно» — заявление в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5; о комиссии).
Цепочка 161-ФЗ
- Клиент замечает: счёт в ИШБАНКЕ закрыт для операций, и параллельно ограничены счета или карты в других банках. Такое совпадение — косвенный признак, что сведения есть в базе Банка России о переводах, совершённых без добровольного согласия клиента (о базе).
- Готовится заявление об исключении этих сведений; в нём — пояснения о добросовестности переводов.
- Чем подкрепить заявление: выписки, ордера, переписка с покупателем.
- Подать его можно двумя путями: в ИШБАНК как в банк, где открыт счёт, либо в интернет-приёмную Банка России с учётной записью Госуслуг. Правила записаны в Указании № 6748-У от 13.06.2024; действующая редакция — Указание № 7287-У от 19.01.2026.
Цепочка списания
- В выписке появляется списание, которого владелец счёта не поручал.
- Его основание ищут среди трёх, что перечисляет ст. 854 ГК: решение суда, прямая норма закона, пункт договора с банком.
- Затем ИШБАНКУ пишут претензию по образцу; отправка — ценным письмом, опись вложения внутри.
Реестр Банка России: АО «ИШБАНК», рег. № 2867, ОГРН 1027739066354, 117420, г. Москва, ул. Намёткина, д. 13Д.
На каком звене вы сейчас?
Пришлите письмо ИШБАНКА — найдём звено и подготовим следующее.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Цепочка та же для ИП и организации?
Та же: звенья опираются на нормы о клиенте банка.
Какое звено идёт после отказа ИШБАНКА?
Извещение с датой и причинами отказа.
Что клиент отправляет на третьем звене?
Сведения по п. 13.4 с документами по операциям.
Чем заканчивается рассмотрение сведений в банке?
Ответом «основания устранены» или «устранить невозможно».
Что следует за ответом «невозможно»?
Заявление в межведомственную комиссию при ЦБ.
Какое первое звено у цепочки 161-ФЗ?
Одновременные ограничения в нескольких банках — косвенный признак.
Что ложится к заявлению об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
С какой нормой сверяют списание?
Со ст. 854 ГК — суд, закон, договор.
Когда ИШБАНК снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.