Мидзухо Банк заблокировал счёт: три конверта
Коротко: ответ клиента АО «Мидзухо Банк (Москва)» на ограничение счёта — это конверт. Их может понадобиться три: по 115-ФЗ, по 161-ФЗ и по ст. 854 ГК. На каждом — получатель, внутри — своя бумага с приложениями. Конверты подписывает физлицо, ИП или организация одинаково.
У каждого конверта три строки: кому, что внутри, как отправить.
Конверт первый — 115-ФЗ
Кому: Мидзухо Банк, откуда пришло извещение с датой и причинами отказа (пункт 13.1-1 статьи 7 закона, о законе).
Что внутри: сведения об отсутствии оснований по п. 13.4 — пояснение, к которому подкладывают акты, чеки, счета, договоры и выписку.
Что дальше: банк пишет «основания устранены» или «устранить невозможно». Со вторым ответом готовится новый конверт — заявление в межведомственную комиссию при ЦБ (пункт 13.5) (о комиссии).
Конверт второй — 161-ФЗ
Повод: ограничения, наложенные в разных банках разом, — косвенный признак, что сведения попали в базу ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента (о базе).
Кому: в банк, где открыт счёт, или в интернет-приёмную Банка России; вход — по учётной записи Госуслуг.
Что внутри: заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности; выписки, ордера, переписка с покупателем. Порядок — Указание № 6748-У от 13.06.2024, редакция Указания № 7287-У от 19.01.2026.
Конверт третий — ст. 854 ГК
Повод: списание без распоряжения владельца. Ст. 854 ГК называет три основания такого списания: решение суда, закон, договор.
Что внутри: претензия (образец). Как отправить: ценным письмом с описью вложения.
Реестр Банка России: АО «Мидзухо Банк (Москва)», рег. № 3337, ОГРН 1027700317028, 115035, г. Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1.
Какой конверт собирать?
Пришлите письмо Мидзухо Банка — скажем, какой конверт нужен, и соберём его.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Конверты одинаковы для организации и ИП?
Одинаковы: схема для физлица, ИП и организации общая, нормы о клиенте банка.
Что стоит в извещении Мидзухо Банка об отказе?
Дата и причины отказа.
Что вложить в первый конверт?
Пояснение с актами, чеками, счетами, договорами, выпиской.
Когда нужен конверт в межведомственную комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно».
Что служит поводом для второго конверта?
Косвенный признак — ограничения разом в разных банках.
Что вложить во второй конверт?
Заявление; выписки, ордера, переписка с покупателем.
Как отправить третий конверт?
Ценным письмом с описью вложения.
На какие основания смотреть при списании?
Ст. 854 ГК: решение суда, закон, договор.
Кто получатель первого конверта?
Сам Мидзухо Банк, приславший извещение.
Можно ли второй конверт подать не в банк?
Можно: в интернет-приёмную Банка России через Госуслуги.
Что в третьем конверте кроме претензии?
Опись вложения — письмо отправляют ценным.
Когда Мидзухо Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.