Ю Би Эс Банк заблокировал счёт: пять «если»
Коротко: ситуация клиента ООО «Ю Би Эс Банк» с ограниченным счётом описывается одним из пяти «если». За каждым — норма и бумага, которой клиент отвечает. Физлицо, ИП, организация проходят эти «если» одинаково.
Найдите своё «если» среди заголовков ниже.
Если Ю Би Эс Банк отказал в операции
Смотрите извещение: п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ обязывает банк указать дату и причины отказа (о 115-ФЗ). Ответ клиента — сведения об отсутствии оснований (п. 13.4): пояснение, а с ним чеки, счета, договоры, акты, выписку.
Если банк написал «устранить невозможно»
Второй исход — «основания устранены». При «невозможно» следующая бумага — заявление по п. 13.5 в межведомственную комиссию, которая работает при Банке России. Порядок подачи — отдельно (о комиссии).
Если ограничения появились разом в разных банках
Такое совпадение — косвенный признак, что сведения о клиенте есть в базе Банка России о переводах без добровольного согласия (о базе). Бумага — заявление об исключении сведений: пояснения о добросовестности, а при нём выписки, ордера, переписка с покупателем. Порядок описан Указанием № 6748-У от 13.06.2024 в ред. Указания № 7287-У от 19.01.2026.
Если заявление по 161-ФЗ надо подать
Два адреса: банк, в котором открыт счёт, или интернет-приёмная Банка России, куда входят по учётной записи на Госуслугах.
Если деньги списаны без распоряжения
Ст. 854 ГК признаёт три основания: решение суда, закон, договор. Бумага клиента — претензия (образец), отправка ценным письмом с описью.
Реестр Банка России: ООО «Ю Би Эс Банк», рег. № 3463, ОГРН 1067711001863, 125047, г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д. 21.
Какое «если» ваше?
Пришлите письмо Ю Би Эс Банка — определим «если» и напишем бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
«Если» те же для организации и ИП?
Те же: все пять опираются на нормы о клиенте банка.
Что должно быть в извещении Ю Би Эс Банка?
Дата и причины отказа.
Что приложить к пояснению по п. 13.4?
Чеки, счета, договоры, акты, выписку.
Какие два исхода у рассмотрения сведений?
«Основания устранены» и «устранить невозможно».
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что косвенно указывает на базу ЦБ?
Ограничения, появившиеся разом в разных банках.
Что приложить к заявлению об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Где подать заявление по 161-ФЗ?
В банк со счётом или в интернет-приёмную Банка России через Госуслуги.
Как отправить претензию о списании?
Ценным письмом с описью; опора — ст. 854 ГК.
Когда Ю Би Эс Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.