Бэнк оф Чайна заблокировал счёт: если так — делайте так
Коротко: ограничение счёта в АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) разбирается набором условий. Каждое условие — то, что клиент видит на руках, каждое следствие — бумага или адресат по закону. Набор один для физлица, ИП и организации.
Семь пар условие — действие и строка реквизитов банка.
Если ограничение по 115-ФЗ
- Если банк отказал в операции — то он должен известить клиента, назвав дату и причины (п. 13.1-1 ст. 7, текст закона).
- Если причины названы — то клиент направляет сведения об отсутствии оснований по п. 13.4: пояснение и выписку, договоры, счета, акты, чеки.
- Если пришло «устранить невозможно» — то по п. 13.5 пишут заявление в межведомственную комиссию при Банке России (как подать).
Если ограничение по 161-ФЗ
- Если ограничения появились в разных банках разом — то это косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента (что за база).
- Если запись есть — то готовят заявление об исключении сведений: пояснения о добросовестности, выписки, ордера, переписка с покупателем; порядок — Указание № 6748-У от 13.06.2024 в редакции № 7287-У от 19.01.2026.
- Если заявление готово — то его подают через банк со счётом или в интернет-приёмную ЦБ, авторизовавшись через Госуслуги.
Если деньги списаны
- Если списание прошло без распоряжения — то сверяют его с тремя основаниями ст. 854 ГК (решение суда, закон, договор) и направляют банку претензию ценным письмом с описью (образец).
Реестр Банка России: АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО), рег. № 2309, ОГРН 1027739857551, 129110, г. Москва, пр-т Мира, д. 72.
Какое «если» — ваше?
Пришлите письмо Бэнк оф Чайна — подберём пару «если — то» и бумагу к ней.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Условия статьи — для частных лиц или и для компаний?
Для всех: они построены на нормах о клиенте банка — физлице, ИП, организации.
Если в извещении нет причин отказа — на что сослаться?
На п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ: дата и причины там обязательны.
Что отправить в ответ на названные причины?
Пояснение по операциям вместе с выпиской, договорами, счетами, актами, чеками.
Если банк написал «невозможно устранить» — куда дальше?
В межведомственную комиссию при ЦБ, основание — п. 13.5.
Если ограничения в нескольких банках — о чём это говорит?
Косвенно — о возможной записи в базе Банка России по 161-ФЗ.
Какие приложения к заявлению об исключении сведений?
Выписки по счёту, ордера, переписка с покупателем.
Если заявление по 161-ФЗ готово — куда его?
В банк со счётом или в интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги.
С чем сверить списание без распоряжения?
С основаниями ст. 854 ГК — судом, законом, договором.
Если всё подано — когда снимут ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.