Оставить заявку
Главная → Статьи → Блокировка карты

Кредит Свисс (Москва) заблокировал счёт: три ветки маршрута

Обновлено: 29.09.2026 · Компас 161

Коротко: маршрут клиента АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» после ограничения счёта ветвится на три части в зависимости от закона. Ветки независимы: клиент — физлицо, ИП или организация — идёт по той, что совпадает с основанием ограничения, а при двух основаниях — по обеим.

Ветки пронумерованы, шаги внутри — тоже. Номер шага показывает очерёдность внутри ветки. В конце — реквизиты банка.

Ветки маршрута

  1. Ветка 115-ФЗ (о законе)
    1. Получить извещение банка — с датой и причинами отказа по п. 13.1-1 ст. 7.
    2. Направить сведения об отсутствии оснований по п. 13.4: пояснение плюс выписка, договоры, счета, акты, чеки.
    3. Получить ответ: «основания устранены» или «устранить невозможно».
    4. При втором ответе — заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (порядок).
  2. Ветка 161-ФЗ (о базе ЦБ)
    1. Сопоставить ограничения в разных банках: одновременные — косвенный признак записи в базе о переводах без добровольного согласия клиента.
    2. Составить заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности; приложить выписки, ордера, переписку с покупателем.
    3. Подать через банк, где счёт, или через интернет-приёмную ЦБ со входом по Госуслугам. Основа — Указание № 6748-У от 13.06.2024, ред. № 7287-У от 19.01.2026.
  3. Ветка списания
    1. Сверить списание с тремя основаниями ст. 854 ГК: решение суда, закон, договор.
    2. Направить претензию (образец) ценным письмом, вложив опись.

Реестр Банка России: АО «Банк Кредит Свисс (Москва)», рег. № 2494, ОГРН 1027739526935, 125047, г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д. 21.

Не видно, в какой вы ветке?

Пришлите письмо Кредит Свисс — определим ветку и соберём бумаги к ней.

Написать в Telegram

Откройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html

Частые вопросы

Ветки одинаковы для компании и для частного клиента?

Да, каждая опирается на норму о клиенте банка, без деления по виду.

Что делать, если оснований два?

Идти по обеим веткам — по каждой своя бумага.

С чего начинается ветка 115-ФЗ?

С извещения банка, где указаны дата и причины отказа.

Какой второй шаг этой ветки?

Сведения по п. 13.4 — пояснение и документы по операциям.

Что завершает ветку 115-ФЗ при ответе «невозможно»?

Заявление в межведомственную комиссию при Банке России.

Что в первом шаге ветки 161-ФЗ?

Сопоставление ограничений в разных банках — это косвенный признак.

Какие вложения у заявления по 161-ФЗ?

Ордера, выписки, переписка с покупателем.

Что в ветке списания?

Сверка со ст. 854 ГК и претензия банку ценным письмом с описью.

Когда Кредит Свисс снимет ограничение?

Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.

Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?

«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.

Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.

Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.

Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.

Читайте также