ЮНИСТРИМ заблокировал карту или перевод: проверьте себя перед ответом банку
Коротко: АО КБ «ЮНИСТРИМ» при ограничении карты, счёта или перевода руководствуется 115-ФЗ либо 161-ФЗ. В первом случае вы отвечаете банку, во втором — добиваетесь исключения сведений из базы Банка России. Ответ, отправленный с пробелами, приходится дополнять, поэтому ниже — список вопросов, по которым стоит проверить себя, прежде чем нажать «отправить».
Самопроверка для ответа по 115-ФЗ, отдельная — для заявления по 161-ФЗ, и московский адрес ЮНИСТРИМа по реестру Банка России.
Самопроверка: ответ по 115-ФЗ
- Названа ли каждая операция, о которой спросил банк, — с датой и суммой из выписки?
- Указано ли, кто вторая сторона и кем она вам приходится?
- Объяснено ли, зачем был перевод, простыми словами, без общих фраз?
- Приложен ли к каждой операции документ — договор, чек, переписка?
- Сохранена ли у вас копия всего, что уходит в банк?
Если на все вопросы ответ «да», отправляйте (пример построения пояснения). ЮНИСТРИМ обязан рассмотреть присланное (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ) и в случае отказа изложить причины письменно (п. 13.1-1 ст. 7); отказ обжалуется в межведомственной комиссии при Банке России (п. 13.5 ст. 7). Весь маршрут — блокировка по 115-ФЗ.
Самопроверка: заявление по 161-ФЗ
- Точно ли основание — сведения Банка России, а не запрос документов?
- Выбран ли способ подачи: через свой банк или лично через интернет-приёмную ЦБ со входом по Госуслугам?
- Приложены ли доказательства добросовестности — выписки, ордера, переписка с покупателем?
Правила исключения установлены Указанием 6748-У, в которое внесены изменения Указанием 7287-У от 19.01.2026. Устройство базы разобрано в статье База ЦБ и 161-ФЗ.
Претензия в ЮНИСТРИМ
По реестру Банка России АО КБ «ЮНИСТРИМ» (рег. № 3467) расположен по адресу: 127083, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Савеловский, ул. Верхняя Масловка, д. 20, стр. 2. Отправка — Почтой России ценным письмом с описью вложения. Если вы оспариваете действия банка в рамках 161-ФЗ, назовите документ «Досудебная претензия в рамках действия банка по 161-ФЗ» (образец).
Деньги и сроки
Ограничение не лишает вас денег — оно лишь закрывает распоряжение ими. Без вашего согласия банк может передать их другому лицу по решению суда или в прямо предусмотренных законом случаях (ст. 854 ГК). Сколько продлится проверка или выход из базы, зависит от основания и документов: сроки индивидуальны, ориентир даём после разбора. Помогаем дистанционно — помощь при блокировке.
ЮНИСТРИМ ограничил карту или перевод?
Пришлите уведомление — проверим ваш ответ до отправки.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что проверить перед ответом ЮНИСТРИМу по 115-ФЗ?
Что названы все операции, вторая сторона и цель каждого перевода и что к каждой операции приложен документ.
Как выйти из базы ЦБ, если ЮНИСТРИМ остановил перевод по 161-ФЗ?
Подать заявление об исключении — через свой банк или лично через интернет-приёмную Банка России.
Какой адрес у ЮНИСТРИМа для претензии?
По реестру Банка России: 127083, г. Москва, ул. Верхняя Масловка, д. 20, стр. 2 (АО КБ «ЮНИСТРИМ», рег. № 3467).
Когда ЮНИСТРИМ снимет ограничение?
Сроки индивидуальны — зависят от основания и документов. Точнее скажем после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.