СИНКО-БАНК заблокировал карту: обязанности банка и ваши ходы
Коротко: у ООО КБ «СИНКО-БАНК» при ограничении есть обязанности, записанные в законе, и у клиента на каждую из них есть свой ход. Удобнее всего держать их парами: банк должен — вы делаете. Ниже такие пары по 115-ФЗ, отдельно маршрут по 161-ФЗ и что закон говорит о деньгах.
Таблица «банк — клиент», маршрут через Банк России, ст. 854 ГК и реквизиты банка из реестра ЦБ.
Пары «банк должен — вы делаете» по 115-ФЗ
| Обязанность СИНКО-БАНКа | Норма | Ваш ход |
|---|---|---|
| назвать дату и причины отказа | п. 13.1-1 ст. 7 | получить это сообщение и сохранить |
| рассмотреть ваши документы и ответить: основания устранены или устранить их невозможно | п. 13.4 ст. 7 | направить выписку, договоры, счета, акты, чеки по спорным операциям |
| — | п. 13.5 ст. 7 | при отказе — заявление в межведомственную комиссию |
Подробнее: маршрут по 115-ФЗ, о комиссии.
Когда вопрос у Банка России
Если СИНКО-БАНК сослался на 161-ФЗ, ваши реквизиты попали в базу ЦБ о переводах без согласия клиента; признаком служит и ограничение в нескольких банках сразу. Решение об исключении принимает Банк России. Заявление направляют через обслуживающий банк или напрямую в интернет-приёмную ЦБ после авторизации на Госуслугах, с пояснениями о добросовестности переводов; к ним — выписки, ордера, переписка с покупателем. Регулирует порядок Указание 6748-У от 13.06.2024 с изменениями Указания 7287-У от 19.01.2026 (разбор базы).
Что с деньгами
Средства остаются вашими. Статья 854 ГК разрешает списание без распоряжения владельца в трёх случаях: есть решение суда, это прямо предусмотрено законом, это предусмотрено договором.
Реквизиты для претензии
По реестру Банка России: ООО КБ «СИНКО-БАНК», рег. № 2838, ОГРН 1027739563610, 107045, г. Москва, Последний пер., д. 11, стр. 1. Отправка — ценным письмом с описью (как составить претензию).
Не знаете, какой ход сейчас ваш?
Разберём переписку с СИНКО-БАНКом и подготовим документы.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что СИНКО-БАНК должен сообщить при отказе?
Дату и причины отказа (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Что банк делает с моими документами?
Рассматривает и сообщает, устранены основания или устранить их невозможно (п. 13.4).
Куда жаловаться на отказ по 115-ФЗ?
В межведомственную комиссию при Банке России.
Кто снимает ограничение по 161-ФЗ?
Банк России решает вопрос об исключении сведений из базы.
Нужно ли ехать в офис, чтобы подать заявление по 161-ФЗ?
Нет: его можно направить в интернет-приёмную Банка России, войдя через Госуслуги.
Может ли СИНКО-БАНК списать остаток без моего согласия?
По ст. 854 ГК — при решении суда, в случаях из закона или по договору.
Сколько ждать решения по моему делу?
Дату заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.