Банк НОВОКИБ заблокировал карту: четыре бумаги клиента
Коротко: клиент ООО «НОВОКИБ» при ограничении карты или счёта может составить четыре бумаги. Каждой посвящён отдельный раздел: когда она пишется, что в ней и что к ней прилагают.
Четыре бумаги и адрес банка в Кузбассе.
Бумага 1. Сведения об отсутствии оснований
Пишется в ответ на извещение, в котором НОВОКИБ по п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ сообщил дату решения об отказе и его причины (о законе). Основание — п. 13.4. Приложения — выписка, акты, чеки, договоры, счета. Рассмотрев бумагу, банк отвечает: основания устранены либо устранить их невозможно.
Бумага 2. Заявление в межведомственную комиссию
Пишется, когда банк ответил, что основания устранить невозможно (п. 13.5). Адресат — комиссия при Банке России. Заявление подаёт клиент (о подаче).
Бумага 3. Заявление об исключении сведений
Относится к базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента (о базе). Косвенный признак записи в ней — ограничения одновременно в нескольких банках. Содержание — пояснения о добросовестности переводов; приложения — выписки, ордера, переписка с покупателем. Подаётся через банк, где открыт счёт, или в интернет-приёмной ЦБ со входом через Госуслуги. Порядок определён Указанием № 6748-У от 13.06.2024, изменённым Указанием № 7287-У от 19.01.2026.
Бумага 4. Претензия
Пишется при списании без распоряжения клиента. Статья 854 ГК допускает такое списание по решению суда, по закону или по договору. Отправка — ценным письмом с описью вложения (образец). Адрес по реестру Банка России: ООО «НОВОКИБ», рег. № 1747, ОГРН 1024200001792, 654080, Кемеровская обл. — Кузбасс, г. Новокузнецк, ул. Свердлова, д. 7, помещ. 181.
Откройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Какие бумаги может составить клиент НОВОКИБ?
Сведения об отсутствии оснований, заявление в комиссию, заявление об исключении сведений, претензию.
На что отвечают сведения об отсутствии оснований?
На извещение банка с датой и причинами отказа (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Что прилагают к сведениям?
Выписку, акты, чеки, договоры, счета (п. 13.4).
Что банк отвечает на сведения?
Основания устранены либо устранить их невозможно.
Когда пишется заявление в комиссию?
После ответа, что основания устранить невозможно (п. 13.5).
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что может указывать на запись в базе ЦБ?
Косвенный признак — ограничения одновременно в нескольких банках.
Что прилагают к заявлению об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Как отправить претензию НОВОКИБ?
Ценным письмом с описью вложения на адрес в Новокузнецке.
Куда передать заявление об исключении сведений?
В свой банк, где открыт счёт, либо в интернет-приёмную ЦБ по входу с Госуслуг.
Что ст. 854 ГК называет основаниями списания без распоряжения?
Судебное решение, закон, договор.
Когда НОВОКИБ снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.