Банк ФИНАМ заблокировал карту: действия и устройство претензии
Коротко: АО «Банк ФИНАМ» ограничивает карты и счета по 115-ФЗ или по 161-ФЗ. Первый закон — это проверка, где банк ждёт ваших пояснений и документов. Второй — отметка Банка России, из которой выходят заявлением об исключении. Если с действиями банка вы не согласны, понадобится досудебная претензия — её устройство разобрано здесь по частям.
Сначала — коротко о двух законах, затем — претензия блок за блоком и адрес банка по реестру Банка России.
Проверка по 115-ФЗ
Получив запрос, подготовьте для Банка ФИНАМ ответ по каждой операции: кто отправлял или получал деньги, с какой целью, чем это подтверждено (как составить пояснение). Банк обязан рассмотреть документы (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ) и при отказе письменно изложить причины (п. 13.1-1 ст. 7); обжалование — в межведомственной комиссии при Банке России (п. 13.5 ст. 7). Подробно — блокировка по 115-ФЗ.
Отметка по 161-ФЗ
Если основанием стали сведения Банка России о переводах без согласия клиента, путь выхода — заявление об исключении из базы. Направить его можно через банк, где у вас счёт, или самостоятельно через личный кабинет интернет-приёмной ЦБ с авторизацией на Госуслугах. Процедура — Указание 6748-У в редакции Указания 7287-У от 19.01.2026 (подробнее о базе).
Претензия по частям
- Адресат. АО «Банк ФИНАМ» с адресом из реестра Банка России (см. ниже).
- Заявитель. ФИО, паспортные данные, контакты, номер счёта или карты.
- Заголовок. Для спора о действиях банка по 161-ФЗ — «Досудебная претензия в рамках действия банка по 161-ФЗ».
- Обстоятельства. Когда и какое ограничение введено, что вы уже направляли в банк и что получили в ответ.
- Требование. Что именно вы просите сделать, сформулированное одной фразой.
- Приложения. Перечень прилагаемых документов, совпадающий с описью вложения.
Готовый образец — досудебная претензия в банк.
Адрес и способ отправки
Реестр Банка России: АО «Банк ФИНАМ», рег. № 2799, адрес — 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2. Претензию отправьте Почтой России ценным письмом с описью вложения; квитанция и опись с отметкой отделения подтвердят отправку и её содержание.
Деньги на счёте и сроки
Деньги на счёте остаются вашей собственностью — ограничено лишь распоряжение. Без вашего согласия банк вправе передать их другому лицу только по суду или по прямому указанию закона (ст. 854 ГК). Сроки индивидуальны: всё зависит от основания и документов, поэтому ориентир даём после разбора. Работаем дистанционно — помощь при блокировке.
Банк ФИНАМ ограничил карту?
Пришлите уведомление — поможем с пояснением, заявлением или претензией.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что писать в претензии в Банк ФИНАМ?
Адресат, данные заявителя, заголовок, обстоятельства, требование и перечень приложений.
Поможет ли претензия, если карта в базе ЦБ по 161-ФЗ?
Для выхода из базы нужно заявление об исключении; претензия — когда вы не согласны с действиями самого банка.
Какой адрес у Банка ФИНАМ?
По реестру Банка России: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2 (АО «Банк ФИНАМ», рег. № 2799).
Когда Банк ФИНАМ снимет ограничение?
Сроки индивидуальны — зависят от основания и документов. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.