АКИБАНК заблокировал карту: что делать, если пришёл ещё один запрос
Коротко: после ответа ПАО «АКИБАНК» по 115-ФЗ банк может прислать новый запрос. Это не отказ: проверка продолжается, и банку нужно что-то ещё. Ниже — как прочитать повторный запрос, как на него ответить и в какой момент переходить к следующему шагу. Отдельно — порядок, если основание 161-ФЗ.
Повторный запрос по 115-ФЗ, отличие от отказа, порядок по 161-ФЗ и адрес банка по реестру Банка России.
Новый запрос — не отказ
Отказ по 115-ФЗ банк оформляет письменно и с причинами (п. 13.1-1 ст. 7). Новый запрос означает, что проверка идёт и банку не хватило сведений. Это шанс закрыть вопрос без комиссии, поэтому отвечать стоит так же тщательно, как в первый раз.
Как прочитать повторный запрос
- Какие операции в нём названы — те же или новые?
- Что именно банк просит — новый документ или разъяснение уже присланного?
- Не повторяется ли вопрос, на который вы уже ответили? Тогда сошлитесь на прежний ответ и приложение.
Как ответить
Отдельным письмом со ссылкой на новый запрос и на ваш первый ответ. По новым операциям — та же схема, что раньше: вторая сторона, цель, документ (пояснения по 115-ФЗ). Приложения нумеруйте с продолжением, чтобы номера не пересекались с первым пакетом. АКИБАНК обязан рассмотреть и этот ответ (п. 13.4 ст. 7).
Когда переходить дальше
Когда на ваши сведения банк ответил, что основания устранить невозможно (п. 13.4 ст. 7). Тогда подаётся заявление в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7) — маршрут.
Если основание — 161-ФЗ
Здесь дело не в запросе по операциям: ограничение связано со сведениями Банка России. Заявление об исключении — через АКИБАНК или в интернет-приёмную ЦБ (вход через Госуслуги); процедура — Указание 6748-У в ред. Указания 7287-У от 19.01.2026 (о базе). Отметку видит и другой банк, так что переезд её не решит.
Претензия и деньги
Адрес по реестру Банка России: ПАО «АКИБАНК», рег. № 2587, 423827, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-кт Мира, д. 88А; ценное письмо с описью (образец). Средства остаются за вами: ст. 854 ГК разрешает списание без распоряжения клиента по решению суда, по закону и по договору.
Откройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
АКИБАНК прислал второй запрос — это отказ?
Нет: отказ оформляется письменно с причинами, а новый запрос значит, что проверка продолжается.
Как нумеровать приложения ко второму ответу?
С продолжением нумерации первого пакета, чтобы номера не повторялись.
Адрес АКИБАНКа для претензии?
По реестру Банка России: 423827, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-кт Мира, д. 88А (ПАО «АКИБАНК», рег. № 2587).
Сколько ещё продлится проверка после второго ответа?
Предсказать нельзя: сроки индивидуальны, решают основание и то, закрыты ли вопросы банка. Прикинем после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.