Практика: кейсы по 161-ФЗ и 115-ФЗ
Реальный кейсСняли 161 ФЗ: карты были заблокированы во всех банках
Добросовестный P2P-продавец попал в базу ЦБ по 161-ФЗ — заблокированы карты сразу во всех банках. Прошли весь маршрут — ЦБ, банк, МВД — и добились исключения из базы и снятия ограничений.
Кейс анонимизирован. Персональные данные клиента скрыты.
Сняли 115 ФЗ: ограничение сняли на следующий день после подачи
Было. Банк ограничил обслуживание по 115-ФЗ и запросил документы: пояснения по операциям, подтверждение дохода, документы по поступлениям от третьих лиц. Смутили банк регулярные переводы и выводы на игровые площадки.
Что сделали. Разобрали операции и написали пояснения человеческим языком: откуда деньги и куда уходили. Подкрепили каждое слово документами о доходе. Отправили пакет правильно: сначала на почту банка, чтобы ответ был письменным, а в чат — уведомление об отправке.
Чем кончилось. На следующий день банк снял ограничение и разблокировал счёт полностью. Всё ведение — в мессенджере, от первого сообщения до снятия.
Кейс анонимизирован, персональные данные клиента скрыты. Каждый случай индивидуален: мы отвечаем за качество документов, решение принимает банк. Услуги платные.