СМБСР Банк заблокировал счёт: от адресата к основанию
Коротко: разбор для клиента АО «СМБСР Банк» идёт в обратную сторону: сначала — кому адресуется бумага, затем — что в ней, в конце — на какой норме она стоит. Порядок один для физлица, ИП и организации.
Три адресата — три раздела.
Адресат — СМБСР Банк
Сюда уходят сведения и претензия, а если счёт открыт в СМБСР Банке — ещё и заявление по 161-ФЗ (о нём ниже). Первая — сведения об отсутствии оснований: объяснение сути операций, выписка по счёту, договоры, акты, счета, чеки. Её основа — п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ, а поводом служит извещение, где по п. 13.1-1 банк называет дату и причины отказа (о 115-ФЗ). Ответ банка звучит как «основания устранены» либо как «устранить невозможно».
Вторая — претензия, если деньги списаны без распоряжения. Отправка — ценным письмом с описью; опора — ст. 854 ГК, где названы три основания списания: решение суда, закон, договор (образец).
Адрес по реестру Банка России: АО «СМБСР Банк», рег. № 3494, ОГРН 1097711000045, 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10.
Адресат — межведомственная комиссия
Право обратиться сюда по п. 13.5 115-ФЗ появляется, когда СМБСР Банк ответил «устранить невозможно». Комиссия действует при ЦБ (подробнее).
Адресат — банк со счётом или Банк России
Бумага — заявление об исключении сведений из базы ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента; внутри — пояснения о добросовестности, при нём — выписки, ордера, переписка с покупателем. Принимает его банк, где открыт счёт, или интернет-приёмная Банка России (вход по Госуслугам). Норма — Указание Банка России № 6748-У от 13.06.2024 в редакции № 7287-У от 19.01.2026. О записи в базе косвенно говорят ограничения, введённые разными банками одновременно (о базе).
Не ясно, кому адресовать бумагу?
Пришлите письмо СМБСР Банка — назовём адресата и подготовим текст.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Обратный порядок подходит физлицу, ИП и организации?
Подходит: нормы, на которых он построен, обращены к клиенту банка без деления на виды.
Какие бумаги адресуются СМБСР Банку?
Сведения по п. 13.4, претензия по ст. 854 ГК, а при счёте в этом банке — и заявление по 161-ФЗ.
Что указывается в извещении об отказе?
Дата и причины — этого требует п. 13.1-1.
Что входит в сведения по п. 13.4?
Объяснение сути операций, выписка, договоры, акты, счета, чеки.
Когда адресатом становится комиссия?
Когда банк ответил «устранить невозможно».
При ком создана комиссия?
При Банке России.
Кто принимает заявление по 161-ФЗ?
Банк, где открыт счёт, или интернет-приёмная Банка России.
Что прикладывается к заявлению по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
По каким основаниям ст. 854 ГК допускает списание?
Решение суда, закон, договор.
Каким письмом идёт претензия?
Ценным, с описью вложения.
Когда СМБСР Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.