Чайна Констракшн Банк заблокировал счёт: четыре канала подачи
Коротко: бумаги клиента ООО «Чайна Констракшн Банк» при ограничении счёта уходят по четырём каналам: в сам банк, ценным письмом, в интернет-приёмную ЦБ, в межведомственную комиссию. Каналы общие для физлица, ИП и организации.
Разделы — по каналам; у канала указаны бумага и норма.
Канал 1 — Чайна Констракшн Банк
Через него идут сведения об отсутствии оснований по п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ. Состав: пояснение к операциям, договоры, акты, счета, чеки, выписка. Отвечают они на извещение, в котором по п. 13.1-1 названы дата и причины отказа. Банк возвращает один из двух ответов — «основания устранены» или «устранить невозможно» (разбор 115-ФЗ).
Этим же каналом подаётся заявление по 161-ФЗ, если его несут в банк, где открыт счёт.
Канал 2 — ценное письмо с описью
Им отправляется претензия о списании без распоряжения клиента. Опора — ст. 854 ГК: списание без распоряжения клиента она допускает по решению суда, по закону или по договору (образец).
Адрес из реестра Банка России: ООО «Чайна Констракшн Банк», рег. № 3515, ОГРН 1137711000030, 101000, г. Москва, Лубянский пр-д, д. 11/1, стр. 1.
Канал 3 — интернет-приёмная ЦБ
Вход — по Госуслугам. Здесь подаётся заявление об исключении сведений из базы Банка России о переводах без добровольного согласия клиента: пояснения о добросовестности плюс выписки, ордера, переписка с покупателем. Регулирует это Указание № 6748-У от 13.06.2024 (ред. Указания № 7287-У от 19.01.2026). Косвенный признак записи в базе — одновременные ограничения в разных банках (о базе ЦБ).
Канал 4 — межведомственная комиссия
Открывается ответом банка «устранить невозможно»: по п. 13.5 115-ФЗ он даёт право обратиться в комиссию. Комиссия работает при Банке России (подробнее).
Какой канал нужен вам?
Пришлите письмо Чайна Констракшн Банка — подскажем канал и подготовим бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Каналы подачи одинаковы для физлица, ИП и организации?
Одинаковы: нормы, задающие каналы, говорят о клиенте банка в целом.
Что подаётся напрямую в Чайна Констракшн Банк?
Сведения по п. 13.4 и, по выбору клиента, заявление по 161-ФЗ.
Что указано в извещении об отказе?
Дата и причины отказа.
Какие бумаги в составе сведений по п. 13.4?
Пояснение к операциям, договоры, акты, счета, чеки, выписка.
Что отправляется ценным письмом?
Претензия о списании без распоряжения, с описью вложения.
На какие основания списания ссылается ст. 854 ГК?
Решение суда, закон, договор.
Как войти в интернет-приёмную ЦБ?
Через Госуслуги.
Что прикладывают к заявлению по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Когда открывается канал комиссии?
После ответа банка «устранить невозможно».
Где создана комиссия по п. 13.5?
При Банке России.
Когда Чайна Констракшн Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.