КЭБ ЭйчЭнБи Банк заблокировал счёт: переписка по ходам
Коротко: ограничение счёта в ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» разобрано здесь как переписка: ход банка — ответный ход клиента. По 115-ФЗ ходов четыре, по 161-ФЗ и ст. 854 ГК — по два. Ходы те же для физлица, ИП и организации.
Ходы записаны парами «банк → клиент».
Переписка по 115-ФЗ
- Ход банка. Извещение: п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ обязывает назвать дату отказа и его причины.
- Ход клиента. Сведения об отсутствии оснований по п. 13.4 — выписка, счета и чеки, акты и договоры, пояснение к операциям.
- Ход банка. Ответ: «основания устранены» — или «устранить невозможно».
- Ход клиента. Второй ответ даёт право обратиться по п. 13.5 в межведомственную комиссию при ЦБ.
Нормы подробнее: 115-ФЗ, комиссия.
Переписка по 161-ФЗ
- Ход банка. Ограничение, которое совпало по времени с ограничениями в других банках, — косвенный признак записи в базе Банка России о переводах без добровольного согласия клиента.
- Ход клиента. Заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности; к нему — выписки, ордера, переписка с покупателем. Адресат — банк со счётом либо интернет-приёмная ЦБ, куда входят через Госуслуги. Основа — Указание № 6748-У от 13.06.2024 (в ред. № 7287-У от 19.01.2026).
О базе — разбор.
Переписка по ст. 854 ГК
- Ход банка. Списание без распоряжения клиента. Статья 854 ГК допускает его по трём основаниям: судебное решение, закон, договор.
- Ход клиента. Претензия ценным письмом с описью (образец).
Реестр Банка России: ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк», рег. № 3525, ОГРН 1147711000030, 123317, г. Москва, ул. Тестовская, д. 10.
Чей сейчас ход в вашей переписке?
Пришлите письмо КЭБ ЭйчЭнБи Банка — составим ваш ответный ход.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Ходы переписки те же для физлица, ИП и организации?
Те же: нормы обращены к клиенту банка без разделения.
С чего начинается переписка по 115-ФЗ?
С извещения банка, где названы дата и причины отказа.
Чем клиент отвечает на извещение?
Сведениями по п. 13.4: выписка, счета и чеки, акты и договоры, пояснение.
Какой ответ банка ведёт в комиссию?
«Устранить невозможно».
Какой пункт 115-ФЗ ведёт в комиссию?
Пункт 13.5 — после ответа «устранить невозможно».
Что считается косвенным признаком записи в базе ЦБ?
Ограничения, совпавшие по времени в нескольких банках.
Какие бумаги приложить к заявлению по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Куда адресовать заявление по 161-ФЗ?
В банк со счётом или в интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги.
Какой ход клиента на списание без распоряжения?
Претензия ценным письмом с описью.
Какие основания списания называет ст. 854 ГК?
Судебное решение, закон, договор.
Когда КЭБ ЭйчЭнБи Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.