СЭБ Банк заблокировал счёт: лист сверки перед отправкой
Коротко: ответ на ограничение в АО «СЭБ Банк» легко отправить неполным. Ниже — лист сверки: пункты, которые стоит отметить до того, как бумаги уйдут в банк, в комиссию или в Банк России. Лист одинаков для физлица, ИП и организации.
Три блока пунктов по трём законам и петербургский адрес банка.
Сверка по 115-ФЗ
- ☐ на руках извещение банка с датой и причинами отказа — их требует п. 13.1-1 ст. 7 (о законе);
- ☐ в пояснении раскрыты операции, по которым отказано;
- ☐ к пояснению подшиты выписка, договоры, счета, акты, чеки — это и есть сведения по п. 13.4;
- ☐ если СЭБ Банк ответил, что устранить основания невозможно, — готово заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (подробнее).
Сверка по 161-ФЗ
- ☐ проверено, нет ли ограничений в других банках — одновременные ограничения служат косвенным признаком записи в базе Банка России (о базе);
- ☐ заявление об исключении сведений содержит пояснения о добросовестности переводов;
- ☐ приложены выписки, ордера, переписка с покупателем;
- ☐ выбран канал: банк, где открыт счёт, или интернет-приёмная ЦБ с авторизацией через Госуслуги;
- ☐ сверено с Указанием № 6748-У от 13.06.2024 (ред. № 7287-У от 19.01.2026).
Сверка по списанию
- ☐ понятно, на какое из оснований ст. 854 ГК мог сослаться банк: решение суда, закон или договор;
- ☐ претензия составлена по образцу и отправляется ценным письмом с описью вложения.
Реестр Банка России: АО «СЭБ Банк», рег. № 3235, ОГРН 1027800000910, 195009, г. Санкт-Петербург, ул. Михайлова, д. 11.
Не уверены, что в пакете всё на месте?
Пришлите собранные бумаги и письмо СЭБ Банка — пройдём лист сверки вместе.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Лист сверки годится для ИП и организации?
Да: пункты опираются на нормы о клиенте банка, а не о виде клиента.
Без какого письма банка сверку по 115-ФЗ не начать?
Без извещения, где указаны дата и причины отказа.
Какие приложения подшивают к пояснению?
Выписку, договоры, счета, акты и чеки по спорным операциям.
Что делать, если СЭБ Банк не устранил основания?
Готовить заявление в межведомственную комиссию по п. 13.5.
Зачем смотреть на другие банки?
Ограничения сразу в нескольких банках — косвенный признак записи в базе ЦБ.
Что входит в пакет по 161-ФЗ?
Заявление с пояснениями о добросовестности, выписки, ордера, переписка с покупателем.
Через какие каналы подаётся этот пакет?
Через банк со счётом или интернет-приёмную ЦБ по учётной записи Госуслуг.
Как отправить претензию о списании?
Ценным письмом, вложив опись.
Сколько ждать решения СЭБ Банка?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.