Креди Агриколь КИБ заблокировал счёт: три вопроса владельцу
Коротко: когда Креди Агриколь КИБ АО ограничивает счёт клиента — физлица, ИП или организации, — разобраться помогают три вопроса по порядку. На каком законе стоит ограничение, чем на него отвечать и куда идти, если ответ банка не устроил.
Каждый вопрос — отдельный раздел; внизу реквизиты банка по реестру Банка России.
Вопрос первый: на каком законе держится ограничение
Вариантов три. Отказ в операции по 115-ФЗ — тогда банк обязан известить клиента и назвать дату и причины отказа (п. 13.1-1 ст. 7, разбор закона). Запись в базе Банка России по 161-ФЗ — о переводах без добровольного согласия клиента (что это за база); косвенный признак — счета и карты ограничены одновременно в разных банках. Третий вариант — деньги списаны без распоряжения владельца счёта.
Вопрос второй: чем отвечать
На отказ по 115-ФЗ — сведениями об отсутствии оснований (п. 13.4): пояснение по операциям и к нему выписка, договоры, счета, акты, чеки. Креди Агриколь КИБ отвечает одной из двух формул: основания устранены либо устранить их невозможно.
На запись по 161-ФЗ — заявлением об исключении сведений с пояснениями о добросовестности переводов; к нему прикладывают выписки, ордера, переписку с покупателем. Порядок задаёт Указание № 6748-У от 13.06.2024 в редакции Указания № 7287-У от 19.01.2026.
Вопрос третий: куда дальше
- после ответа «устранить невозможно» — заявление в межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5 (о комиссии);
- заявление по 161-ФЗ — через банк, где открыт счёт, или через интернет-приёмную ЦБ со входом через Госуслуги;
- при списании без распоряжения — претензия банку ценным письмом с описью вложения (образец); ст. 854 ГК допускает такое списание по решению суда, по закону или по договору.
Реестр Банка России: Креди Агриколь КИБ АО, рег. № 1680, ОГРН 1027800000953, 101000, г. Москва, Большой Златоустинский пер., д. 1, стр. 6.
Не ясно, на каком законе стоит ограничение?
Пришлите письмо Креди Агриколь КИБ — определим закон и скажем, какой бумагой отвечать.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Кому подходит эта схема — человеку или компании?
Нормы говорят о клиенте банка: схема общая для физлица, ИП и организации.
Что Креди Агриколь КИБ должен сообщить при отказе в операции?
Дату отказа и его причины — так сказано в п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ.
Из чего состоят сведения об отсутствии оснований?
Из пояснения по операциям плюс выписки, договоров, счетов, актов и чеков.
Что может ответить банк на такие сведения?
Что основания устранены — или что устранить их невозможно.
Куда идти после ответа «невозможно»?
В межведомственную комиссию при Банке России, по п. 13.5.
По какому косвенному признаку видна запись в базе ЦБ?
Ограничения появились одновременно в нескольких банках.
Какие бумаги нужны к заявлению по 161-ФЗ?
Пояснения о добросовестности, выписки, ордера, переписка с покупателем.
На каких основаниях банк вправе списать деньги без распоряжения?
Статья 854 ГК называет три: решение суда, закон, договор.
Когда Креди Агриколь КИБ снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.