АйСиБиСи Банк заблокировал счёт: четыре слова-ключа
Коротко: понять, что делать клиенту АйСиБиСи Банк (АО) с ограниченным счётом, помогают четыре слова: «отказ», «невозможно», «разом», «списание». Каждое открывает свою норму и свою бумагу. Ключи одинаково работают для физлица, ИП и организации.
Ключ, где он встречается, что за ним стоит и чем ответить.
Ключ «отказ»
Встречается в извещении АйСиБиСи Банка об отказе в операции. П. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ требует указать там дату и причины (о законе). Ответ клиента — сведения об отсутствии оснований (п. 13.4): пояснение, выписка, чеки, договоры, счета, акты.
Ключ «невозможно»
Встречается в ответе банка на сведения; парная формулировка — «основания устранены». За словом «невозможно» стоит п. 13.5: заявление в межведомственную комиссию при Банке России (о комиссии).
Ключ «разом»
Встречается не в письме, а в наблюдении клиента: ограничения наложены разом в разных банках. Это косвенный признак записи в базе ЦБ о переводах без добровольного согласия клиента по 161-ФЗ (о базе). Ответ — заявление об исключении сведений, где главное — пояснения о добросовестности; приложения — выписки, ордера, переписка с покупателем. Подача — через банк, в котором открыт счёт, или в интернет-приёмную Банка России со входом через Госуслуги; порядок — Указание № 6748-У от 13.06.2024 (ред. Указания № 7287-У от 19.01.2026).
Ключ «списание»
Встречается в выписке, когда деньги ушли без распоряжения владельца. Ст. 854 ГК называет три основания: решение суда, закон, договор. Ответ — претензия (образец), ценное письмо с описью.
Реестр Банка России: АйСиБиСи Банк (АО), рег. № 3475, ОГРН 1077711000157, 109028, г. Москва, Серебряническая наб., д. 29.
Какое слово-ключ в вашем письме?
Пришлите письмо АйСиБиСи Банка — найдём ключ и напишем ответ.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Ключи работают для ИП и организации?
Работают: за ними нормы о клиенте банка, общие для физлица, ИП и организации.
Где встречается ключ «отказ»?
В извещении банка с датой и причинами.
Чем ответить на ключ «отказ»?
Сведениями по п. 13.4: пояснение, выписка, чеки, договоры, счета, акты.
С какой формулировкой в паре ключ «невозможно»?
С «основания устранены».
Куда ведёт ключ «невозможно»?
В межведомственную комиссию при Банке России по п. 13.5.
Почему ключ «разом» — косвенный признак?
Одновременные ограничения в разных банках говорят о записи в базе ЦБ косвенно.
Что приложить к заявлению по ключу «разом»?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Какие основания проверять по ключу «списание»?
Решение суда, закон, договор — ст. 854 ГК.
Как отправить претензию в АйСиБиСи Банк?
Ценным письмом с описью вложения.
Когда АйСиБиСи Банк снимет ограничение?
Сроки индивидуальны: всё зависит от основания ограничения и от бумаг. Ориентир назовём, когда увидим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.