Банк ТРАСТ заблокировал карту: чек-лист комплекта
Коротко: ниже четыре списка с отметками. По ним видно, какие бумаги нужны для Банка «ТРАСТ» (ПАО), для межведомственной комиссии, для заявления по 161-ФЗ и для претензии о списании.
Каждый список привязан к своей норме; реквизиты банка стоят в последнем.
Комплект для ТРАСТа по 115-ФЗ
- ☐ извещение банка об отказе в операции; по ст. 7 115-ФЗ, п. 13.1-1, в нём указываются дата и причины (о законе);
- ☐ сведения об отсутствии оснований — возражение клиента по п. 13.4;
- ☐ к сведениям: выписка по счёту, договоры, счета, акты, чеки по тем операциям, о которых речь в извещении.
На сведения банк отвечает одной из двух формулировок: основания устранены либо устранить их невозможно.
Комплект для межведомственной комиссии
- ☐ получен ответ ТРАСТа со словами «устранить невозможно» — после него возникает право на заявление;
- ☐ заявление в комиссию при Банке России по п. 13.5 (как подать).
Комплект по 161-ФЗ
- ☐ отмечено, что ограничения появились разом у нескольких банков, — это косвенный признак того, что переводы клиента учтены Банком России как совершённые без его добровольного согласия (о базе);
- ☐ заявление об исключении сведений с пояснениями о добросовестности переводов;
- ☐ приложения: выписки, ордера, переписка с покупателем;
- ☐ выбран канал подачи — банк, где открыт счёт, или интернет-приёмная ЦБ со входом через Госуслуги.
Нормативная основа базы — Указание Банка России № 6748-У, принятое 13.06.2024; действующий текст учитывает поправки Указания № 7287-У, датированного 19.01.2026.
Комплект для претензии
- ☐ сверено со ст. 854 ГК: без распоряжения клиента деньги списываются по решению суда, в случаях, установленных законом, или по договору;
- ☐ претензия составлена по образцу;
- ☐ ценное письмо с описью вложения;
- ☐ адрес из реестра Банка России: Банк «ТРАСТ» (ПАО), рег. № 3279, ОГРН 1027800000480, 121151, г. Москва, ул. Можайский Вал, д. 8.
Какой отметки не хватает в вашем комплекте?
Пришлите собранные бумаги и письмо ТРАСТа — сверим их с чек-листом.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Сколько списков в чек-листе?
Четыре: для банка по 115-ФЗ, для комиссии, по 161-ФЗ, для претензии.
Что отмечается первым в комплекте для ТРАСТа?
Извещение об отказе, где стоят дата и причины, — п. 13.1-1.
Что кладётся к сведениям об отсутствии оснований?
Выписка по счёту и договоры, акты, счета, чеки по спорным операциям.
Какие две формулировки ответа предусмотрены п. 13.4?
Основания устранены или устранить их невозможно.
После какого ответа подаётся заявление в комиссию?
После ответа ТРАСТа «устранить невозможно».
Что означает отметка о нескольких банках?
Косвенный признак записи в базе ЦБ по 161-ФЗ.
Какие приложения в комплекте по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Какой канал подачи отметить?
Банк со счётом или интернет-приёмную ЦБ через Госуслуги.
С какой статьёй сверяется претензия?
Со ст. 854 ГК — суд, закон, договор.
Когда ТРАСТ снимет ограничение?
Срок заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания ограничения. Ориентир дадим после просмотра документов.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.