Трансстройбанк заблокировал карту: журнал вашей переписки
Коротко: пока ограничение в АКБ «Трансстройбанк» (АО) не снято, полезно вести журнал: что пришло от банка, что вы отправили, чем подтверждена отправка, какой получен ответ. Журнал не нужен банку — он нужен вам, чтобы в заявлении по 161-ФЗ или в претензии ссылаться на даты и документы, а не на память.
Столбцы журнала, где он пригодится по каждому закону, и адрес Трансстройбанка в Москве по реестру Банка России.
Столбцы журнала
| Столбец | Что записать |
|---|---|
| дата | когда пришло или ушло |
| направление | от банка или от вас |
| содержание | запрос, пояснение, отказ, заявление, претензия |
| след | скриншот, опись, отметка о приёме |
| файл | где лежит копия |
Журнал удобно держать одной таблицей рядом с папкой копий. Номер строки журнала ставьте и на саму копию документа: так любая бумага находится сразу, а связь между письмом банка и вашим ответом видна без пересказа.
Журнал и 115-ФЗ
Запрос банка — первая строка, ваш ответ — вторая (как отвечать). Трансстройбанк рассматривает присланное (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ); его несогласие приходит отказом с причинами (п. 13.1-1) — это следующая строка. Маршрут.
Журнал и 161-ФЗ
Если ограничение из-за базы ЦБ, в журнал попадают заявление об исключении сведений и способ подачи: через Трансстройбанк для передачи регулятору или в интернет-приёмную Банка России после входа через Госуслуги. Правила задаёт Указание 6748-У, изменённое 7287-У от 19.01.2026 (о базе ЦБ).
Претензия
Адрес по реестру Банка России: АКБ «Трансстройбанк» (АО), рег. № 2807, 115093, г. Москва, ул. Дубининская, д. 94. В претензии удобно перечислить строки журнала; письмо — ценное, с описью, и опись тоже идёт в журнал (образец).
Судьба денег
Ограничение счёта не меняет владельца средств. Банк вправе распорядиться ими без вас по ст. 854 ГК, если на то есть решение суда, указание закона или условие договора.
Запутались в переписке с банком?
Сведём письма Трансстройбанка в журнал и назовём следующий шаг.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Зачем журнал переписки с Трансстройбанком?
Чтобы в заявлении или претензии ссылаться на даты и документы, а не на память.
Что считать подтверждением отправки?
Опись вложения, отметку о приёме или подтверждение из того канала, через который вы отправляли.
Нужен ли журнал при 161-ФЗ?
Да: в нём фиксируют заявление об исключении сведений и способ его подачи.
Когда Трансстройбанк снимет ограничение?
Дату заранее не назвать: сроки индивидуальны и зависят от основания и хода дела. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.