Славянбанк заблокировал карту: памятка
Коротко: для клиента АО НКБ «СЛАВЯНБАНК» при ограничении хватает короткой памятки из трёх блоков: что помнить о нормах, какие бумаги держать под рукой и куда их направлять.
Три блока памятки и новгородский адрес банка.
Помнить
- В письме об отказе Славянбанк называет, когда и почему решил не проводить операцию, — так требует п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ (о законе).
- После рассмотрения сведений Славянбанк отвечает по п. 13.4: либо «основания устранены», либо «устранение невозможно».
- Ответ «невозможно» открывает дорогу в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ, — п. 13.5 (подробнее).
- Запреты, наложенные разом в нескольких банках, — косвенный признак, что в базе ЦБ отмечен перевод без добровольного согласия клиента; работа с базой идёт по Указанию № 6748-У (13.06.2024), изменённому Указанием № 7287-У (19.01.2026) (о базе).
- Для списания без распоряжения ст. 854 ГК требует одно из трёх: решение суда, норму закона, условие договора.
Держать под рукой
- Для банка — договоры, чеки, акты, счета и выписку.
- Для комиссии — заявление подаётся после письма банка с ответом «невозможно» (п. 13.5).
- Для базы ЦБ — текст о добросовестности переводов, ордера, переписку с покупателем, выписки.
Куда писать
- Сведения об отсутствии оснований — в Славянбанк.
- Заявление по п. 13.5 — в межведомственную комиссию.
- Заявление об исключении сведений — через свой банк либо через сайт ЦБ, в интернет-приёмную с логином от Госуслуг.
- Претензию — ценным почтовым отправлением с описью на адрес из реестра Банка России: АО НКБ «СЛАВЯНБАНК», рег. № 804, ОГРН 1025300000175, 173004, Новгородская обл., г. Великий Новгород, ул. Черемнова-Конюхова, д. 12 (образец).
Чего не хватает в вашей памятке?
Пришлите письма Славянбанка — дополним бумаги и подскажем адресата.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что Славянбанк обязан указать в извещении?
Когда и почему решено не проводить операцию (п. 13.1-1).
Как Славянбанк может ответить на сведения клиента?
«Основания устранены» либо «устранение невозможно» (п. 13.4).
Что даёт ответ «невозможно»?
Право на обращение в МВК при ЦБ (п. 13.5).
Какие бумаги держать для банка?
Договоры, чеки, акты, счета и выписку.
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что считать косвенным признаком базы ЦБ?
Запреты, наложенные разом в нескольких банках.
Какие бумаги нужны по 161-ФЗ?
Текст о добросовестности, ордера, переписка с покупателем, выписки.
Куда направить заявление по 161-ФЗ?
Через свой банк либо через интернет-приёмную ЦБ с логином от Госуслуг.
Когда допускается списание без распоряжения?
Нужно одно из трёх: решение суда, норма закона, условие договора (ст. 854 ГК).
Когда Славянбанк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.