Сельмашбанк заблокировал карту: входящие и исходящие бумаги
Коротко: переписку по ограничению в ПАО КБ «Сельмашбанк» можно разделить на две стопки. Входящие — то, что клиент получает от банка. Исходящие — то, что клиент отправляет сам: в банк, в межведомственную комиссию, в Банк России.
Две стопки бумаг, правило ст. 854 ГК и ростовский адрес банка.
Входящие бумаги
Извещение об отказе. Приходит, когда Сельмашбанк не провёл операцию по 115-ФЗ; в нём названы дата решения и его причины (п. 13.1-1 ст. 7) (о законе).
Ответ по итогам рассмотрения. Приходит после того, как банк изучил сведения клиента. В нём одна из двух формулировок: основания устранены либо устранение невозможно (п. 13.4).
Исходящие бумаги: в банк
Сведения об отсутствии оснований. К ним прикладывают договоры, счета, акты и чеки по операциям и выписку по счёту.
Исходящие бумаги: в комиссию
Заявление в межведомственную комиссию при Банке России. Отправляется, когда во входящем ответе стоит «устранение невозможно» (п. 13.5 ст. 7; порядок подачи).
Исходящие бумаги: в Банк России
Заявление об исключении сведений из базы по 161-ФЗ. Повод — ограничения в нескольких банках сразу, косвенный признак записи о переводах без добровольного согласия клиента. В заявлении — пояснения о добросовестности переводов; вложения — выписки, ордера, переписка с покупателем. Отправка — через банк, где открыт счёт, или через интернет-приёмную ЦБ после входа на Госуслугах. Порядок — Указание № 6748-У от 13.06.2024 в ред. Указания № 7287-У от 19.01.2026 (о базе).
Деньги на счёте
Ст. 854 ГК: без распоряжения клиента банк списывает средства по решению суда, в предусмотренных законом случаях и в случаях, оговорённых договором.
Адрес Сельмашбанка
Реестр Банка России: ПАО КБ «Сельмашбанк», рег. № 106, ОГРН 1026100002026, 344029, г. Ростов-на-Дону, пр. Сельмаш, 102. Претензию шлют ценным письмом с описью вложения (образец).
Какая бумага пришла последней?
Пришлите входящие письма Сельмашбанка — подготовим исходящую бумагу.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что Сельмашбанк указывает в извещении об отказе?
Дату решения и его причины (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Какие формулировки бывают в ответе по итогам рассмотрения?
Основания устранены либо устранение невозможно (п. 13.4).
Что прикладывают к сведениям для банка?
Договоры, счета, акты, чеки и выписку по счёту.
Когда отправлять заявление в межведомственную комиссию?
Когда в ответе банка стоит «устранение невозможно» (п. 13.5).
Какой повод для заявления по 161-ФЗ?
Ограничения в нескольких банках сразу.
Что вкладывают в заявление по 161-ФЗ?
Выписки, ордера, переписку с покупателем.
Как отправить заявление в Банк России?
Через банк, где открыт счёт, или через интернет-приёмную ЦБ после входа на Госуслугах.
Когда Сельмашбанк может списать деньги без моего распоряжения?
По решению суда, по закону или по договору (ст. 854 ГК).
Когда Сельмашбанк снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.