Банк РКА (Республиканский Кредитный Альянс) заблокировал карту: словарь дела
Коротко: в деле об ограничении в ООО «Республиканский Кредитный Альянс» (Банк РКА) встречается десяток терминов. Ниже каждый объяснён в двух-трёх строках: что он значит, на какой норме держится и что с ним делает клиент.
Термины по 115-ФЗ, по 161-ФЗ, термин из Гражданского кодекса и московский адрес банка.
Термины по 115-ФЗ
Извещение. Письмо РКА о том, что операция не проведена. По п. 13.1-1 ст. 7 в нём указаны дата решения и его причины (о законе).
Сведения об отсутствии оснований. Пакет, которым клиент опровергает причины: выписка по счёту и договоры, акты, счета, чеки по операциям.
Ответ по п. 13.4. Итог рассмотрения пакета: основания устранены либо их устранение невозможно.
Межведомственная комиссия. Орган при Банке России, куда по п. 13.5 обращаются после ответа «устранение невозможно». Заявление подаёт клиент (как обратиться).
Термины по 161-ФЗ
База Банка России. Сведения о переводах без добровольного согласия клиента. Косвенный признак записи в ней — ограничения сразу в нескольких банках (подробнее).
Заявление об исключении сведений. Документ клиента с пояснениями о добросовестности переводов. Вкладываются выписки, ордера, переписка с покупателем.
Каналы подачи. Банк, где открыт счёт, либо интернет-приёмная ЦБ после входа через Госуслуги.
Указание № 6748-У. Документ ЦБ от 13.06.2024, по которому идёт порядок; действует в редакции Указания № 7287-У от 19.01.2026.
Термин из ГК
Списание без распоряжения. По ст. 854 ГК допускается на основании решения суда, в установленных законом случаях или в случаях, предусмотренных договором.
Адрес РКА
Претензия. Письменное требование к банку, отправляется ценным письмом с описью вложения (образец). Адрес по реестру Банка России: «Республиканский Кредитный Альянс» ООО, рег. № 3017, ОГРН 1027739082931, 109004, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 13/14, стр. 1.
Какой термин в вашем деле непонятен?
Пришлите письма РКА — разберём, что в них написано, и подготовим ответ.
Написать в TelegramОткройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Что такое извещение РКА?
Письмо об отказе провести операцию с датой решения и его причинами (п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗ).
Из чего состоят сведения об отсутствии оснований?
Из выписки по счёту и договоров, актов, счетов, чеков по операциям.
Что может быть написано в ответе по п. 13.4?
Основания устранены либо их устранение невозможно.
При ком работает межведомственная комиссия?
При Банке России (п. 13.5).
Когда подаётся заявление в комиссию?
После ответа банка «устранить невозможно» (п. 13.5).
Что считается косвенным признаком записи в базе ЦБ?
Ограничения сразу в нескольких банках.
Что вкладывается в заявление об исключении сведений?
Выписки, ордера, переписка с покупателем.
Где подают заявление по 161-ФЗ?
В банке, где открыт счёт, либо в интернет-приёмной ЦБ через Госуслуги.
Когда допускается списание без распоряжения?
По решению суда, по закону или по договору (ст. 854 ГК).
Когда РКА снимет ограничение?
Точной даты заранее нет: сроки индивидуальны и определяются основанием ограничения. Ориентир назовём, когда посмотрим документы.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.