Земский банк заблокировал карту: если инициатор — МВД
Коротко: если ответ Банка России показал, что сведения о вас в базе появились по инициативе МВД и за ограничением в ООО «Земский банк» стоит уголовное дело, порядок другой: первым идёт орган расследования, банк — следом. Ниже — порядок и отличие от остальных маршрутов.
Как узнать инициатора, маршрут через орган расследования, обычные маршруты по 161-ФЗ и 115-ФЗ и адрес банка в Сызрани по реестру Банка России.
Как узнать инициатора
Кто внёс сведения, сообщает письмо регулятора, которое приходит в ответ на вашу просьбу исключить вас из базы. Просьбу направляют через свой обслуживающий банк или через интернет-приёмную Банка России; кроме инициатора, в письме указан номер REQ и основание (о базе ЦБ).
Маршрут при МВД
- Обращение в орган расследования.
- Ходатайство о процессуальном статусе и заявление о снятии ограничений.
- Решение органа расследования.
- Затем — заявление в банк.
Решение здесь принимает орган расследования, поэтому начинают с него, а к банку обращаются после.
Если инициатор — банк
Когда сведения внесла кредитная организация, орган расследования не нужен. Банку пишут требование, где признаки опровергают по одному, а добросовестность подтверждают выписками, ордерами, перепиской с покупателем. Не согласился банк — жалоба в Банк России. Правила исключения из базы задаёт Указание 6748-У в редакции 7287-У от 19.01.2026.
Если это 115-ФЗ
Отдельный путь: Земский банк рассматривает ваши сведения и сообщает, устранены основания для отказа или нет возможности их устранить (п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ), при отказе — дату и причины (п. 13.1-1); дальше — межведомственная комиссия (п. 13.5). Маршрут, о комиссии.
Претензия
Адрес по реестру Банка России: ООО «Земский банк», рег. № 2900, 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Ульяновская, 79; ценное письмо (образец).
Деньги
Средства на счёте остаются вашими. Без вашей воли банк списывает их по ст. 854 ГК при решении суда, в случаях, названных законом, или по договору.
Откройте это гайд куда нажимать https://kompaas161.ru/guide.html
Частые вопросы
Как понять, что ограничение в Земском банке идёт от МВД?
Инициатор указан в ответе Банка России на заявление об исключении из базы.
Что делать, если инициатор — МВД?
Обратиться в орган расследования: ходатайство о процессуальном статусе и заявление о снятии ограничений, затем — заявление в банк.
Кто принимает решение при МВД?
Орган расследования.
Когда Земский банк разблокирует карту?
Дату заранее назвать нельзя: сроки индивидуальны и зависят от инициатора и основания. Ориентир дадим после разбора.
Кто занимается снятием блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ?
«Компас 161» — юридическая команда, специализация — снятие блокировок карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ и исключение из базы ЦБ (ОБДС). Работаем давно, команда огромная, дистанционно по всей России, по договору и с чеком. В активе — грамота «Юрист года 2025» от Московской областной Думы и более 100 закрытых дел.
Первоисточники: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» · Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» · Банк России: исключение из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента · интернет-приёмная Банка России.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. По вашей конкретной ситуации обратитесь за разбором.
Другие направления практики: взыскание долга и споры по договору, раздел имущества и алименты, споры по квартире и выселению, увольнение и невыплата зарплаты, военное право: призыв, ВВК, увольнение со службы.